Riesgos del Trading en línea: 6 Trucos para controlarlos

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Riesgos del Trading en línea

Cuando se habla de trading en línea, es imposible y sobre todo erróneo mirar solo a las posibles ganancias. Los riesgos del trading en línea siempre están al acecho y no pueden ser eliminados. ¿Cómo hacer entonces? Lo principal que hay que recordar es que los riesgos mencionados anteriormente pueden mantenerse bajo control y minimizarse.

Si se pregunta cómo, hemos creado una guía solo para responder a su pregunta.

Esta es una reseña de 6 trucos simples, gracias a los cuales usted podrá minimizar los riesgos del trading en línea y conocer las características de broker como NAGA Trader, Libertex y eToro, ideales para operar de manera segura y legal.

Como puede ver abajo, también hemos creado un índice, que puede usar para elegir los temas que más le interesan y profundizar en ellos.

Evitar los riesgos de trading en línea: la importancia del estudio

Antes de empezar a explicar, en términos concretos, cómo evitar los riesgos de trading, queremos llamar nuestra atención sobre la importancia del estudio. No se puede hacer trading en línea sin saber cómo funciona y qué herramientas se pueden utilizar para obtener los mejores resultados.

Hagamos un ejemplo concreto: gracias al stop loss es posible establecer de antemano, para cada operación, cuál es la cantidad máxima que está dispuesto a perder. Los Stop Loss ayudan a los trader profesionales a limitar drásticamente sus pérdidas incluso cuando cometen errores.

Lo interesante es que todas las mejores plataformas de trading ofrecen los Stop Loss, pero los principiantes a menudo no los utilizan y, por lo tanto, incurren en pérdidas de trading significativas.

¿Por qué no los usan? Simple ¡porque muchos principiantes ni siquiera saben que existen! Es por eso que invitamos a todos a estudiar el trading en línea antes de empezar a operar.

Ni siquiera tiene que quedarse sin dinero para comprar un curso de pago: ¡algunos de los mejores cursos de trading son completamente gratuitos!

Estos cursos han sido un éxito rotundo porque:

  1. Son completamente gratis mientras que otros cursos de trading, definitivamente menos buenos, son pagados y cuestan mucho.
  2. Utilizan un lenguaje sencillo, que todos puedan entender. Otros cursos están escritos con términos técnicos que sólo los profesionales conocen y por lo tanto son completamente inútiles para los principiantes (o quizás inútiles en general).
  3. Están muy orientados a la práctica: explican exactamente lo que necesita saber para ganar con el trading sin riesgo y no pierden tiempo con la teoría.

Puede conocer los webinarios diarios gratuitos en español de XM haciendo clic aquí.

Cómo funciona el trading en línea: la importancia de las herramientas adecuadas

Analizar los riesgos del trading en línea y los trucos útiles para minimizarlos significa, en primer lugar, considerar las herramientas adecuadas para operar, es decir, los CFD (Contracts for Difference). Los instrumentos derivados, que han estado muy extendidos durante unos 20 años, permiten operar copiando la tendencia del activo. Son el truco más efectivo para minimizar el riesgo de volatilidad, que caracteriza prácticamente todos los activos disponibles en los broker.

Gracias a ellos, de hecho, es posible ganar independientemente de su tendencia y obtener beneficios también en caso de pérdida de precio. Lo que cuenta, de hecho, es abrir la posición correcta entre long (compra) y short (venta), haciendo la previsión correcta de la tendencia cada vez.

Los CFDs son, sin duda, muy ventajosos a la hora de hacer trading: simples de gestionar, implican el spread como única carga económica (no hay comisiones). Pero hay que tener en cuenta que se trata de productos con apalancamiento. Esto significa que permiten ampliar las ganancias de trading.

En este caso, es de gran importancia estar familiarizados con los mecanismos de stop loss, gracias a los cuales es posible indicar al broker el momento adecuado para detener las pérdidas.

Aunque a menudo hablamos de comprar criptomonedas y acciones, los CFD son la mejor manera de manejar estos activos. Para ayudarle a entender la importancia de los Contracts for Difference, tomemos el ejemplo de 2017, el año dorado de las criptomonedas. En 2018, los precios bajaron, pero aquellos que usaban CFD han podido llevarse a casa enormes ganancias especulando a la baja.

A continuación, encontrará una lista completa de los mejores broker para hacer trading de CFD recomendados también para los principiantes:

  • Broker: XM
    Depósito min.: 5 €
    Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670
    • Bono de Trading 30$ Gratis
    • Ejecución rápida y bajos spreads
    *Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor
  • Broker: xtb
    Depósito min.: No dep. min. €
    Licencia:
    • 1500 Instrumentos disponibles
    • Premio Wealth & Finance 2018
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Naga
    Depósito min.: 250 €
    Licencia: Cysec 204/13
    • Autocopy
    • Social Trading
    *Terms and Conditions apply **Los derivados son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.
  • Broker: Capital.com
    Depósito min.: 20 (con tarjeta) €
    Licencia: Cysec 319/17
    • 0% comisiones
    • Formación Gratuita
    *Terms and Conditions apply ** El 87.41% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor.
  • Broker: Capex
    Depósito min.: 100 €
    Licencia: Cysec
    • Plataforma MT5
    • Cero Costes De Comisiones
    *Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor

Trading en línea seguro: las ventajas del Money Management

Repitámoslo: cuando se hace trading en línea, hay que ponerse en la perspectiva de que algunas operaciones pueden tener pérdidas. Incluso los mejores trader tienen que lidiar con este aspecto y enfrentarlo con un truco tan simple como importante: el Money Management (la administración del dinero).

Al nombrar este enfoque estratégico, es necesario identificar varios pasos. Aquí están los pasos:

  • Estado de situación sobre el capital disponible.
  • Asignación del 2/3 % del capital total a cada operación individual
  • Recurrir a los stop loss después de abrir la posición.

Una vez que se han completado estos pasos – como puede ver son muy sencillos – hay que tener en cuenta el Drawdown, es decir, el riesgo máximo de la cartera. En esta etapa, el trader debe considerar la posibilidad de que partan todos los stop loss establecidos. En estas circunstancias, quien hace trading debe disponer de capital suficiente para seguir operando.

De este modo, se puede manejar la situación y controlar los efectos negativos de varias operaciones infelices.

Más allá de los números y los porcentajes, también hay algunas reglas prácticas universales. Estas son las reglas:

Reglas del Money Magement

  1. Evitar los gastos excesivos.
  2. Siempre que sea posible, elegir la alternativa económicamente más ventajosa.
  3. Aumentar el gasto donde sea más fructífero.
  4. Encuadrar los beneficios esperados de cada gasto deseado.

Junto con lo que se acaba de mencionar, en el Money Management hay dos fórmulas importantes, a saber, la de Kelly y la de Larry Williams.

La fórmula de Kelly, nacida en el ambiente de los juegos de azar, se ha utilizado en el trading en línea para entender bien cuánto asignar a cada operación individual. La fórmula de Kelly es la siguiente:

F=W-(1-W) /R

Veamos cada elemento a partir de la F, que indica la operación única de trading en línea. La W, en cambio, representa la probabilidad de que el resultado individual sea positivo. R, por otra parte, es el valor medio de las acciones cerradas en positivo y de las cerradas en negativo.

La fórmula de Larry Williams en cambio, es una evolución de la suya. Gracias a ello, es posible calcular la probabilidad de que las acciones realizadas en el mercado vayan en una dirección diferente respecto a la prevista.

La fórmula es la siguiente: F = (Capital x Riesgo%) / máximo Drawdown.

F es siempre la operación individual, mientras que el Drawdown es la suma que se está dispuesto a perder. Los resultados a este respecto pueden ser muy inciertos, por lo que el trader no debe considerarlos excesivamente vinculantes.

Reseñas de Trading en línea: ¡Cuidado con los foros!

Cuando se trata de minimizar los riesgos del trading en línea, vale la pena recordar la importancia de prestar atención a las reseñas en los foros. Estos espacios, de hecho, a menudo se desahogan algunos traders que han fracasado.

Como veremos pronto, los broker serios inmediatamente dejan claro que el trading en línea con dinero real se caracteriza por riesgos inevitables.

Riesgos y beneficios del trading en línea: la cuenta demo

Los riesgos del trading en línea, repetimos, existen, pero pueden mantenerse bajo control tan pronto como se comience a operar. Un truco muy útil en este sentido es abrir la cuenta demo. Exploraremos mejor sus ventajas en las próximas líneas. Por ahora, sólo le recordamos que la cuenta demo, como dice la propia palabra, es una cuenta sin dinero real ilimitada y gratuita.

Todos los brokers serios permiten abrirla, permitiendo a aquellos que se encuentran en la etapa más temprana del trading en línea familiarizarse tanto con la plataforma como con el activo específico. Al hablar de una cuenta demo, también se debe especificar que los que la abren no están obligados de ninguna manera a proceder con la cuenta con dinero real.

El trading vale la pena o no: diversificación de la cartera

Otro truco para aquellos que quieren minimizar sus riesgos de trading en línea es diversificar su cartera. Estando de acuerdo en que con los CFD se puede ganar, aunque el activo pierda acciones, también es bueno recordar que, en cualquier caso, los activos son diferentes y es aconsejable distribuir el capital de forma selectiva, recordando la regla del Money Management mencionada anteriormente.

En cuanto a la diversificación, hay que recordar que siempre hay mercados emergentes y que estos mercados son una excelente oportunidad para el trader. Durante 2017 el mercado emergente fue el mercado de criptomonedas.

En general, cada año hay fuertes tendencias de mercado que se pueden seguir para acumular rápidamente altos beneficios financieros.

Trading en línea serio: brokers de confianza

El sexto y quizás más importante truco para controlar y minimizar los riesgos del trading en línea es elegir el broker con el que operar. Como ya se ha mencionado, las plataformas confiables se caracterizan por una claridad extrema en cuanto al nivel de riesgo del trading en línea.

Otro aspecto importante es la legalidad. Cuando se trata de broker serios, de hecho, es apropiado incluir solo las plataformas caracterizadas por la presencia de la licencia CySEC o la autorización de la FCA.

En este último aspecto se trata de prestar mucha atención. Si cuando estamos frente a una plataforma de trading en línea no se nota nada de lo que se acaba de decir, debemos cerrar y dirigirnos a otra parte.

En virtud de los aspectos legales antes mencionados, quienes operan con broker de confianza tienen todas las garantías de protección. Esto no significa que, automáticamente, todas las operaciones serán exitosas. Pero existe, repetimos, la seguridad de haber confiado su dinero a una empresa seria, que cumple con las normas internacionales y protege desde el primer depósito los fondos de los registrados.

Los brokers dignos de consideración también permiten abrir la cuenta demo y comenzar a operar sin dinero real. Hay muchas alternativas disponibles y cada una de ellas se caracteriza por sus características específicas, que vamos a analizar en profundidad.

  • Broker: XM
    Depósito min.: 5 €
    Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670
    • Bono de Trading 30$ Gratis
    • Ejecución rápida y bajos spreads
    *Bono no está disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor
  • Broker: xtb
    Depósito min.: No dep. min. €
    Licencia:
    • 1500 Instrumentos disponibles
    • Premio Wealth & Finance 2018
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Naga
    Depósito min.: 250 €
    Licencia: Cysec 204/13
    • Autocopy
    • Social Trading
    *Terms and Conditions apply **Los derivados son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento.
  • Broker: Capital.com
    Depósito min.: 20 (con tarjeta) €
    Licencia: Cysec 319/17
    • 0% comisiones
    • Formación Gratuita
    *Terms and Conditions apply ** El 87.41% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor.
  • Broker: Capex
    Depósito min.: 100 €
    Licencia: Cysec
    • Plataforma MT5
    • Cero Costes De Comisiones
    *Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor

eToro

eToro es un broker único. Es una excelente solución para aquellos que quieren tener bajo control los riesgos del trading en línea desde el primer acercamiento. Esto es posible no solo por la cuenta demo en sí, sino también por el enfoque social que distingue al broker.

Este broker es famoso por el social trading. ¿De qué se trata? Como dice la propia palabra, una forma de trading que se basa en la posibilidad de compartir, a través de un perfil gratis, contenidos relacionados con su estrategia y los resultados obtenidos a través de ella.

Aquellos que obtienen los mejores resultados pueden ser seguidos automáticamente y ganar. Los que los siguen, sin embargo, pueden aprender a hacer trading a partir de resultados concretos. Una herramienta del trading social es la posibilidad de hacer trading automático con el Copy Trading. Acercarse a sus características significa recordar que no hay que “dormirse en los laureles” sobre la posibilidad de copiar automáticamente el enfoque estratégico de otros traders.

Hay que saber elegirlos, teniendo en cuenta criterios como los mercados de interés, el perfil de riesgo, los meses de mayor actividad, el número de copiadores.

Para ejercitarse con los aspectos mencionados, incluso en este caso es útil abrir la cuenta demo (haga clic aquí para activarla). Como veremos, gracias a esta también es posible familiarizarse con la sección dedicada a los Top Trader.

Antes de entrar en los detalles de este proceso, recordemos que eToro permite operar con diferentes activos. Entre ellos podemos incluir comprar criptomonedas, comprar acciones, ETF, materias primas, índices bursátiles.

Haga clic aquí para registrarse gratis en eToro.

Demo eToro: cómo abrirla

Abrir la cuenta demo de eToro (haga clic aquí para activarla) es cuestión de minutos. Se comienza dirigiéndonos a la página de inicio del sitio y desplazándose hasta llegar al botón “Regístrese” o “Únase ahora”. Al hacer clic en él, se encontrará en una página que permite elegir entre:

  1. Registro mediante la introducción de un correo electrónico, nombre de usuario y contraseña.
  2. Introducción de credenciales de cuenta Google o Facebook

Una vez que haya confirmado su elección, se encontrará frente a una pantalla muy similar a la que puede ver a continuación.

riesgos trading etoro

La gestión de los CFD y las posiciones resultantes es muy sencilla. Lo mismo se aplica a las fichas de los Top Traders, que se pueden ver haciendo clic en “Personas”. Aquí abajo, puede ver la página principal de la sección dedicada a la elección de los gurús.

riesgo trading personas etoro

En la parte superior de la página, puede ver los criterios de selección más básicos. Haciendo clic en el ícono de embudo, puede acceder a los avanzados. ¿Qué incluyen? Aspectos como periodo de actividad, estado, nacionalidad, la imagen y el nombre, el número de copiadores, el rendimiento.

Para obtener buenos resultados, recomendamos seguir a una docena de Top Trader. El apegarse a la estrategia de un individuo es de hecho muy arriesgado y no permite manejar la situación en caso de problemas.

Todo esto se puede ver a través de la cuenta demo (haga clic aquí para abrirla). Después de haberla utilizado y haber adquirido suficiente seguridad, es el caso de abrir la de dinero real.

Depósito mínimo inicial de eToro: paso a paso

eToro requiere un depósito mínimo de 100 dólares, que puede hacerse de varias maneras. Los pasos para hacerlo son muy sencillos. Aquí están los pasos a seguir:

  1. Acceda a la cuenta.
  2. Haga clic en el botón “Depositar fondos”.
  3. Introducir el importe que quiera y seleccionar su moneda.
  4. Selección final del método de depósito preferido.

Los depósitos realizados en eToro son absolutamente seguros. Como ya se ha mencionado, el broker los mantiene en cuentas diferentes a las principales. También le recordamos que todos los datos están protegidos con protocolos de seguridad como la tecnología Secure Socket Layer (SSL).

Haga clic aquí para registrarse gratis en eToro.

Puede conocer los webinarios diarios de XM gratuitamente haciendo clic aquí.

Conclusiones

Los riesgos del trading en línea siempre están al acecho. Eliminarlos no es posible, pero, como se acaba de ver, se pueden mantener bajo control. Los puntos indicados al principio de nuestra guía están fuertemente vinculados a la elección de la plataforma.

Solo eligiendo broker como los regulados que hemos mencionado a lo largo de esta guía. De hecho, es posible poner en práctica los otros aspectos, operando con seguridad y tomando conciencia de la situación.

Preguntas frecuentes

¿Existen riesgos en el trading en línea?

Haciendo trading en línea puede perder su dinero, como en cualquier inversión. Para evitar esto o disminuir los riesgos, debe optar por elegir una plataforma regulada y crear una robusta estrategia de inversión.

¿Cuáles plataformas son seguras para hacer trading?

Las plataformas más seguras para hacer trading son los brokers regulados. Algunos ejemplos de estos portales incluyen a NAGA Trader, Libertex o eToro.

Jose conoce el mundo de los mercados financieros y de los brokers online desde años y actualmente comparte su conocimiento con muchos portales de financia online. Se dedica a la bolsa y al trading online desde 2011, y está especializado en escribir artículos sobre instrumentos financieros y brokers online. Ha escrito numerosos textos dedicados al mundo de los mercados financieros y las criptomonedas.