Morningstar: qué es, cómo funciona, alternativas [2020]

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morningstar que es

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Cuando se comienza a hacer trading en línea, es normal escuchar acerca de diferentes portales, como Morningstar. En las últimas semanas, hemos recibido numerosas solicitudes de información al respecto. La cosa no es extraña: después de todo, nuestro sitio es un punto de referencia para los que están dando sus primeros pasos en el mundo de la inversión.

morningstar como funciona

Para aclarar el tema, hemos decidido escribir un artículo detallado. Al leerlo, descubrirá toda la verdad sobre Morningstar, pero también sobre broker como eToro. Citamos eToro porque es muy fácil de usar y permite copiar automáticamente lo que hacen los mejores inversores (quienes han ganado el máximo con el mínimo riesgo).

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Como puede ver, antes de la guía hemos insertado un índice con varios puntos. Gracias a ello, podrá elegir y profundizar los temas que a su parecer son más importantes.

¿Qué es Morningstar?

Empecemos con lo básico, tratando de averiguar qué es Morningstar. Se trata de un portal de servicios financieros fundado en 1984 por el magnate Joe Mansueto. En el sector de la inversión, Mornigstar es la primera empresa de servicios financieros en destacar un concepto de gran importancia entre los inversores.

¿Cuál exactamente? Que el rendimiento de los fondos debe evaluarse en función de los gastos y riesgos a los que se enfrenta el inversor. También es esencial recordar que la opinión de los analistas de Morningstar se considera un parecer de mucho peso.

La clasificación otorgada a los fondos, expresada a través de estrellas y fruto de la profesionalidad de más de 100 analistas, se basa en cuatro pilares. Son los siguientes:

  • Rendimiento
  • Personas
  • Empresa
  • Precio

Para ser precisos, hay que recordar que Morningstar ofrece diferentes tipos de clasificaciones. Hablamos específicamente sobre el Morningstar Analyst Rating y el Morningstar Rating. Esta última, es decir, la clasificación expresada a través de las estrellas, es el segundo tipo.

Entonces ¿qué es el Morningstar Analyst Rating? El resultado de un análisis de previsiones sobre el fondo. Para formalizarla, los analistas pueden asignar las siguientes clasificaciones:

  • Gold
  • Silver
  • Bronce
  • Evaluación Neutral
  • Evaluación Negativa

Morningtar Comisiones

Los inversores profesionales pueden ver las evaluaciones de los analistas a través del Morningstar Manager Research Service. Obviamente, estos usuarios tienen que pagar comisiones, que se calculan a partir de la rentabilidad bruta de los fondos. También es esencial considerar el 5 % de comisión de entrada, que se aplica tanto a los fondos accionarios como a los fondos de balance. Esta tasa, aunque sea menor en el caso de los fondos de bonos, existe.

Claro: todo esto es legal, pero tiene sus inconvenientes, vinculados precisamente a las comisiones. Para evitarlas se puede utilizar un broker como eToro (haga clic aquí para acceder al sitio) que no cobra ninguna comisión.

Morningstar frente a eToro: otra información importante

Hay otras diferencias entre Morningstar y eToro además de las comisiones. Entre estas, está el nivel de dificultad. Morningstar ofrece servicios financieros de alto nivel, que incluyen diferentes tipos de fondos, pero también otros Activos, como las acciones. Si queremos elegir algunos de estos para invertir, es muy importante tomar en cuenta la clasificación, lo que implica familiarizarse con el léxico de los analistas.

etoro morningstar

Esto puede ser difícil si se empieza de cero. En tales casos, puede ser genial usar eToro.

Este broker, legal y en línea desde 2007, para facilitar a quienes empiezan desde cero pone a disposición el Copy Trading. Esta tecnología patentada, única de su clase, permite a los usuarios copiar automáticamente y de forma gratuita las estrategias de otros inversores (los gurús) que, poniendo a disposición información, han tenido éxito.

Copy Trading: el funcionamiento

¿Cómo podemos estar seguros de los resultados de estos inversores? Gracias a los tablones de anuncios que proporciona el broker muy similares a los de Facebook. No es casualidad que a eToro, a menudo se le conozca como la red social del trading en línea.

Los datos de los tablones de anuncios también se pueden ver a través de la cuenta demo. Gracias a esta cuenta, se puede invertir sin arriesgar el capital, operando con dinero virtual. Obviamente, no es bueno considerarla una opción permanente. Después de un tiempo, de hecho, hay que cambiar a la cuenta con dinero real. Para activarla, se necesita un depósito mínimo de 100 dólares.

También en este caso, se trata de una diferencia considerable en comparación con Morningstar. De hecho, Morningstar se dirige a los inversores profesionales con grandes cantidades de capital disponible.

Estamos hablando de algo muy diferente a la que ocurre con eToro que, como acabamos de ver, permite comenzar a invertir con unos pocos cientos de dólares. Otro punto fundamental es que el primer depósito no es un pago. De hecho, es una cifra que pertenece al usuario, que es libre de gastarla como prefiera en los mercados.

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Copy Trading: Las ventajas

Atención: aunque invertir en eToro sea relativamente menos difícil que usar Morningstar no debe hacernos pensar que este broker es una máquina de hacer dinero. De hecho, para tener éxito es oportuno utilizar una estrategia. Esto significa, en primer lugar, evitar centrarse en un solo gurú. Hacerlo puede parecer tentador, pero no debemos caer en este error. No olvidemos que los gurús siguen siendo seres humanos, no máquinas perfectas.

Por lo tanto, para evitar problemas, el consejo es centrarse en al menos 6 o 7 inversores. Después de seleccionarlos – para ello puede consultar el motor de búsqueda interno, que permite elegirlos en función de varios criterios, que van desde el activo de interés hasta el número de copiadores -, es esencial controlar su rendimiento a lo largo del tiempo, estando listos para eliminar los que ya no son rentables.

Si se aplican estas sencillas reglas de manera constante, aumentan las posibilidades de éxito en eToro, un broker que no es para nada una estafa. Para darnos cuenta, sólo recordemos, por ejemplo, que los gurús son remunerados en base al número de personas que los siguen. Por esta razón, tienen mucho interés en compartir con el resto de la comunidad algunas ideas realmente eficaces.

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Morningstar frente a eToro: comparando el Rendimiento

Ahora que tenemos las ideas más claras sobre los servicios que ofrece Morningstar y eToro, podemos proseguir con la parte más interesante de nuestro análisis: comparar los rendimientos.

Por supuesto, son cientos los fondos en Morningstar, así como los Gurús de eToro. Por este motivo, la comparación la realizamos sobre una muestra indicativa de los rendimientos generales obtenidos. Para simplificar las cosas, hemos elegido el área de renta variable de México con el año 2019 como periodo de referencia.

Veamos los resultados obtenidos.

Morningstar

La empresa con sede en Chicago, tiene en su cartera fondos con un buen rendimiento, ciertamente por encima de la media del mercado.

 

Hagamos un ejemplo con fondos del mercado de acciones Europeo con un rendimiento de alrededor del 23 % pertenecientes a una empresa de gestión llamada AB Capital y que tienen las siguientes características:

  • Capital inicial: mínimo 2.000 euros
  • Comisión de ingreso: 5 %
  • Gastos de gestión: 1,78 %.
  • Comisión Morningstar: 5 %.

En Resumen, 2.000 euros invertidos habrían rendido 460 euros y “sólo” 220 euros netos, excluyendo las comisiones y los gastos varios.

eToro

Veamos si esto cambia en el caso de eToro. Las oportunidades de crear el portafolio con los mejores Trader son numerosas. Para hacer una comparación lo más real y semejante posible hemos elegido a los mejores Traders del 2019 cuya actividad principal se relaciona con el mercado de acciones.

Hagamos el ejemplo con estos 3 Gurús:

tres gurus de etoro con un alto rendimiento

¿Cuál es el resultado? Un rendimiento medio del 45.13 %, el doble en comparación con Morningstar. Todo ello con ventajas adicionales, es decir:

  • Depósito mínimo: 100 dólares
  • Comisiones: Absolutamente sin comisiones

En resumen ¡una ventaja considerable! Por cierto, con la misma inversión de 2.000 euros, el rendimiento  obtenido con eToro habría sido de 860 euros en lugar de 220 euros con Morningstar.

Información adicional sobre Morningstar

Después de esta comparación con eToro, volvamos a hablar sobre los servicios de Morningstar. Entre ellos, también están incluídos los fondos de pensiones. Estos productos, muy atractivos en este momento, pueden resultar arriesgados a largo plazo. De hecho, es imposible saber algo sobre su futuro, y la pérdida de valor no es la mejor alternativa. Además, no debemos olvidarnos que el rendimiento sólo puede verse (quizá) a largo plazo.

Si uno quiere obtener resultados en breve tiempo y sin temer que los activos pierdan cuota es mejor utilizar los CFD (Contratos por Diferencia). Gracias a estos instrumentos derivados, es posible especular sobre las variaciones de precio a corto plazo de activos como acciones y criptomonedas. Aún más importante es la posibilidad de ganar incluso en caso de pérdida de cotización. De hecho, lo que cuenta es hacer realizar la previsión exacta de la tendencia del activo preferido eligiendo entre:

  1. Posición long (compra). Una alternativa en caso de que se espere una pérdida de cotización.
  2. Posición short (venta en corto), de abrir en caso contrario.

Como es evidente, podemos ganar incluso en caso de pérdida de cuota del activo de su elección. En cambio, Morningstar no ofrece la posibilidad de utilizar los CFD. Para probarlos, podemos valernos del broker IQ Option.

Alternativas a Morningstar: El Broker IQ Option

IQ Option es una plataforma legal, con una licencia CySEC para operar y libre de comisiones igual que eToro que facilita aprender a invertir gracias a cursos en video gratuitos.

Estos tutoriales interactivos tienen la ventaja de ser extremadamente simples. A tra vés de ellos podemos aprender conceptos básicos y técnicos para invertir en línea. Estos videotutoriales no confunden con complicada teoría: van directo al grano y con términos accesibles incluso para quienes no tienen experiencia. el mejor modod de estudiar la Bolsa.

Como ya se ha mencionado, se trata de un recurso gratuito. Esto lo diferencia considerablemente de muchos cursos en línea, que piden miles de dólares sin enseñar nada. La razón es que se centran demasiado en la teoría, importante pero no suficiente cuando se trata de trading en línea. Son guías que, de hecho, están redactadas por personas que no conocen el mundo de la inversión. Estamos hablando de expertos de marketing que tratan sólo de ganar dinero y no de enseñar algo.

 

Los videotutoriales de IQ Option son diferentes, por ser muy breves y sencillos, centrándose en conceptos prácticos que se pueden aplicar inmediatamente. También tienen la ventaja de ser accesibles incluso a quienes no están registrados con el broker. Para visitarlos, sólo tiene que hacer clic en el siguiente enlace:

Videotutoriales de IQ Option

Depósito Mínimo de IQ Option

Otro aspecto interesante de IQ Option es que se puede activar la cuenta con dinero real con un depósito mínimo de 10 dólares. Esta cifra no es un pago sino que es propiedad del usuario que puede emplearlo como desee.

Obviamente, si no se siente listo de inmediato, se puede utilizar también en este caso la cuenta demo, gratuita e ilimitada. De todas formas, después de abrir la cuenta con dinero real no se tiene que preocupar porque, en caso de dificultad, el broker pone a disposición consultas telefónicas gratuitas y personalizadas proporcionadas por expertos de su personal.

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Morningstar México: qué más hay que saber

Volvamos a hablar de Morningstar y de otro aspecto digno de nota, a saber, la presencia de una sección de artículos y vídeos centrados en las principales noticias de los mercados financieros, desde los efectos del choque entre EE.UU. y China hasta las peculiaridades de los emisores de ETF. Estos son recursos objetivamente excelentes, compilados por profesionales que realmente saben lo que están haciendo.

Sin embargo, no podemos pasar por alto la complejidad que mencionamos antes. De hecho, sólo pueden comprenderla en seguida los inversores prefesionales. Para los que empiezan de cero, leer un artículo dedicado a los títulos basados en estrellas en la industria Biotech puede resultar difícil.

Por fortuna, hoy en día se puede hacer frente a esta situación basándose directamente en las decisiones tomadas por los que saben de trading. Esto, como ya se mencionó, es posible gracias al Copy Trading, una técnica gratuita puesta a disposición por eToro.

Este mecanismo es una especie de trading automático, que permite operar desde cero. Dado que el riesgo siempre está al acecho, es importante usar tácticas de diversificación y monitoreo, pero no sólo. También es también el Money Management. Esta técnica implica dividir el capital en varias partes. Cada una de ellas debe asignarse a una sola operación. Como principio general, no se debe invertir más del 5 % del capital disponible cada vez.

Conclusión

Morningstar es un punto de referencia indiscutible en materia de servicios financieros. Es un portal dedicado a los inversores profesionales, que pueden perfeccionar sus decisiones gracias a la clasificación antes mencionada, que ofrece la herramienta gratuita MyPortfolio. A tra vez de esta herramienta, se puede gestionar la situación financiera, introduciendo las operaciones de compra y venta.

No hay que olvidar que también existen opciones para quienes no son profesionales en el mundo de la inversión. Estamos hablando de broker como eToro y IQ Option, que permiten comenzar a hacer trading incluso sin conocimientos profesionales y con unos pocos cientos de dólares.

Además, en nuestra simulación de inversión, vimos cómo, con la misma inversión, el rendimiento de eToro sería casi cuatro veces mayor que con Morningstar.

Ahora que ha llegado al final, le pedimos, si desea, compartir el artículo con sus contactos de Facebook y los de otras redes sociales. De esta manera, también permitirá que otros lectores descubran qué es Morningstar.

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