Morningstar: qué es, cómo funciona, alternativas [Septiembre 2019]

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morningstar que es

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Cuando se comienza a hacer trading en línea, es normal escuchar acerca de diferentes portales, como Morningstar. En las últimas semanas, hemos recibido numerosas solicitudes de información al respecto.

La cosa no es extraña: después de todo, nuestro sitio es un punto de referencia para todos aquellos que están dando sus primeros pasos en el mundo de la inversión.

morningstar como funciona

Para aclarar la situación, hemos decidido escribir un artículo profundizando. Al leerlo, descubrirá toda la verdad sobre Morningstar, pero también sobre broker como eToro y 24option.

Como puede ver, antes de la guía hemos insertado un índice por puntos. Gracias a él, podrá elegir y profundizar en los temas que a su juicio son más importantes.

¿Qué es Morningstar?

Empecemos con lo básico, tratando de averiguar qué es Morningstar. Cuando se lo menciona, se habla de un portal de servicios financieros fundado en 1984 por el magnate Joe Mansueto. En el sector de la inversión, Mornigstar es la primera empresa de servicios financieros en destacar un concepto de gran importancia entre los inversores. ¿Cuál exactamente? La valoración de la rentabilidad de los fondos debe evaluarse en función de los costes y riesgos a los que se enfrenta el inversor.

También es esencial recordar que la opinión de los analistas detrás de Morningstar se considera una opinión muy autorizada. La calificación otorgada a los fondos, expresada a través de estrellas y fruto de la profesionalidad de más de 100 analistas, se basa en trés pilares. Estos son los pilares:

  • Rendimiento
  • Personas
  • Empresa

Para ser precisos, hay que recordar que Morningstar ofrece diferentes tipos de calificaciones. Hablamos específicamente sobre el Morningstar Analyst Rating y el Morningstar Rating. El descrito anteriormente, es decir, la clasificación expresada a través de las estrellas, es el segundo tipo. Entonces ¿qué es el Morningstar Analyst Rating? El resultado de un análisis de previsiones sobre el fondo. Para formalizarla, los analistas pueden asignar las siguientes calificaciones:

  • Gold
  • Silver
  • Bronce
  • Evaluación Neutral
  • Evaluación Negativa

Los inversores profesionales pueden ver las evaluaciones de los analistas a través del Morningstar Manager Research Service. Obviamente, estos usuarios tienen que pagar comisiones, que se calculan a partir de la rentabilidad bruta de los fondos. También es esencial considerar el 5 % de comisión de entrada, que se aplica tanto a los fondos accionario como a los fondos de balance. Este cargo es menor en el caso de los fondos de bonos, pero de todas formas presente.

Seamos claros: todo esto es legal, pero tiene sus inconvenientes, vinculados precisamente a las comisiones. Si tiene la intención de evitarlas, puede utilizarse a broker como eToro (haga clic aquí para acceder al sitio), los cuales no prevén la aplicación de ninguna comisión.

Morningstar vs. eToro: otra información importante

Hay otras diferencias entre Morningstar y eToro además de las comisiones. Entre estas, es posible mencionar el nivel de complejidad. Morningstar ofrece servicios financieros de alto nivel, que incluyen diferentes tipos de fondos, pero también otros activos, como las acciones. Para elegir en los que se va a invertir, es muy importante dirigir la atención a la calificación, lo que implica familiarizarse con el léxico de los analistas.

etoro morningstar

Esto puede ser difícil si se empieza de cero. En tales casos, referirse a eToro puede ser más agradable. El broker en cuestión, legal y en línea desde 2007, facilita a aquellos que empiezan desde cero poniendo a su disposición el Copy Trading. Esta tecnología patentada, única en su género, permite a los usuarios copiar automáticamente y de forma gratuita las estrategias de otros inversores (los gurús) que, información en mano, han tenido éxito.

¿Cómo estar seguro de sus resultados? Gracias a los tablones de anuncios que proporciona el broker. Estos últimos son muy similares a los de Facebook. No es casualidad que cuando se habla de eToro, a menudo se tiende a referirse a este broker como la red social del trading en línea.

Los datos de los tablones de anuncios también se pueden ver a través de la cuenta demo. Gracias a esta, se puede invertir sin arriesgar el capital, operando con dinero virtual. Obviamente, no es el caso de considerarla una opción perenne. Después de un tiempo, de hecho, se tiene que cambiar a la cuenta con dinero real. Para activarla, se necesita un depósito mínimo de 200 dólares. Una vez más, hay que hacer frente a una diferencia considerable en comparación con Morningstar, una realidad que se dirige a los inversores profesionales con grandes cantidades de capital disponible.

Estamos hablando de una situación muy diferente a la de eToro que, como acabamos de ver, permite comenzar a invertir con unos pocos cientos de dólares. Otro punto fundamental a especificar cuando se habla de este broker es el hecho de que el primer depósito no es un pago. De hecho, es una cifra que pertenece al usuario, que es libre de gastarla como prefiera en los mercados.

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Atención: el hecho de que invertir en eToro es objetivamente menos complejo que usar Morningstar no debe hacer pensar que este broker es una máquina de hacer dinero. Para tener éxito es oportuno, de hecho, avanzar siendo metódicos. Esto significa, en primer lugar, evitar centrarse en la estrategia de un solo gurú. Hacerlo puede parecer tentador, pero no debe caer en el error. No olvidemos que los gurús siguen siendo seres humanos, no máquinas perfectas.

Para evitar problemas, el consejo es, por lo tanto, centrarse en al menos 6 o 7 inversores. Después de haberlos seleccionado – para ello puede consultar el motor de búsqueda interno, que le permite elegirlos en función de varios criterios, que van desde el activo de interés hasta el número de copiadores -, es esencial controlar su rendimiento a lo largo del tiempo, estando listos para eliminar los que ya no son rentables.

Si se aplican estas sencillas reglas de manera constante, se abren muchas más posibilidades de éxito en eToro (haga clic aquí para obtener una cuenta gratuita), un broker que no es una estafa en absoluto. Para darse cuenta de esto, sólo recordemos, por ejemplo, que los gurús son remunerados en base al número de personas que los siguen. Por esta razón, tienen mucho interés en compartir con el resto de la comunidad algunas ideas realmente eficaces.

Más información sobre Morningstar

Después de este paréntesis dedicado a eToro, volvamos por un momento a hablar sobre los servicios de Morningstar. Entre ellos, también se pueden incluir los fondos de pensiones. Estos productos, que también son atractivos en este momento, pueden resultar arriesgados a largo plazo. De hecho, no se puede saber nada sobre su futuro, y la pérdida de valor no es la alternativa más conveniente. Además, no debe olvidarse que los beneficios sólo pueden apreciarse (si es necesario) a largo plazo.

Si desea ver rendimientos más inmediatos sin temor de los efectos de la pérdida de acciones del activo, podemos mencionar los CFD (Contracts for Difference). Gracias a estos instrumentos derivados, es posible especular sobre las variaciones de precios a corto plazo de activos como acciones y criptomonedas. Aún más importante es la posibilidad de ganar incluso en caso de pérdida de cotización. Lo que cuenta es, de hecho, hacer la correcta previsión de la tendencia del activo de referencia eligiendo entre:

  1. Posición long (compra), alternativa a considerar con una previsión de pérdida de cotización.
  2. Posición short (venta en corto), de abrir en caso contrario.

Como es evidente, también puede ganar en caso de pérdida de cotización del activo en el que está invirtiendo. Morningstar no ofrece la posibilidad de utilizar CFD. Si se piensa probarlos, se puede utilizar 24option (haga clic aquí para acceder al sitio). También es legal (tiene una licencia CySEC y autorización para operar) y libre de comisiones como eToro, le permite aprender a invertir con una guía gratuita.

Este e-book interactivo tiene la ventaja de ser extremadamente simple. Gracias a él, se puede aprender los mejores trucos prácticos para invertir en línea. Este libro no se pierde en complicadas explicaciones teóricas: va directo al grano y con términos accesibles incluso para aquellos que no tienen experiencia.

Como ya se ha mencionado, se trata de un recurso gratuito. Esto lo diferencia considerablemente de muchos cursos en línea, que piden miles de dólares sin enseñar nada. La razón es que se centran demasiado en la teoría, importante pero no suficiente cuando se trata de trading en línea. La razón por la que no se centra en la práctica es sencilla: las guías en cuestión son, de hecho, compiladas por personas que no conocen el mundo de la inversión.

De hecho, son expertos en marketing que sólo buscan monetizar y no dar valor.

morningstar 24option

La guía 24option es diferente, ya que es extremadamente clara y se concentra en consejos prácticos que se pueden aplicar inmediatamente. También tiene la ventaja de ser accesible incluso para aquellos que no están registrados con el broker. Para descargarla, sólo se tiene que hacer clic aquí e introducir el correo electrónico que más se utiliza.

Otra ayuda que este broker pone a disposición de sus usuarios son las señales de trading. Al hablar de ellas nos referimos a asesoramiento de inversores experimentados y exitosos que, a través de un análisis del mercado en tiempo real y desde una perspectiva histórica, dan orientación sobre la mejor posición para abrir.

Las señales de trading son objetivamente un servicio valioso. No es casualidad que muchos broker sólo las ponen a su disposición por una cuota. El caso de 24option también en este caso diferente de los demás. Los usuarios de esta plataforma pueden probarlas gratuitamente. Para ello, es necesario abrir una cuenta de dinero real con un depósito mínimo de 250 dólares.

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Obviamente, si no se siente listo de inmediato, se puede utilizar también en este caso la cuenta demo, gratuita e ilimitada. De todas formas, después de abrir la cuenta con dinero real no se tiene que preocupar porque, en caso de dificultad, el broker pone a disposición consultas telefónicas gratuitas y personalizadas proporcionadas por expertos de su personal.

Morningstar México: otras cosas que hay que saber

Volvamos a hablar de Morningstar y de otro aspecto digno de nota, a saber, la presencia de una sección de artículos y vídeos centrados en las principales noticias de los mercados financieros, desde los efectos del choque entre EE.UU. y China hasta las peculiaridades de los emisores de ETF. Estos son recursos objetivamente excelentes, compilados por profesionales que realmente saben lo que están haciendo.

Sin embargo, una de las críticas mencionadas anteriormente, a saber, la complejidad, vuelve a salir a la superficie. De hecho, sólo se puede comprender inmediatamente si es un inversor profesional quien la lee, o casi. Para los que empiezan de cero, leer un artículo dedicado a los títulos basados en estrellas en la industria biotecnológica puede resultar difícil, por no decir otra cosa.

Afortunadamente, hoy en día se puede hacer frente a esta situación basándose directamente en las decisiones tomadas por aquellos que saben hacer trading. Esto, como ya se mencionó, es posible gracias al Copy Trading, una técnica gratuita puesta a disposición por eToro (haga clic aquí para abrir una cuenta gratuita).

Este mecanismo es una especie de trading automático, que le permite operar desde cero. Dado que el riesgo siempre está al acecho podemos hablar de las tácticas de diversificación y monitoreo, pero no sólo. Muy útil es también el Money Management. Esta técnica implica la división del capital en varias partes. Cada una de ellas debe asignarse a una sola operación. Como principio general, cada vez no se debe invertir más del 5 % del capital disponible.

Conclusiones

Morningstar es un punto de referencia indiscutible en materia de servicios financieros. Portal dedicado a los inversores profesionales, que pueden perfeccionar sus decisiones gracias a la calificación antes mencionada, ofrece la herramienta gratuita MyPortfolio, gracias a la cual se puede gestionar su situación financiera, introduciendo las operaciones de compra y venta.

No hay que olvidar que también hay contextos en los que incluso aquellos que no son profesionales del mundo de la inversión pueden invertir. Estamos hablando de broker como eToro y 24option, que permiten comenzar a hacer trading incluso sin conocimientos profesionales y con unos pocos cientos de dólares.

Ahora que ha llegado al final, le pedimos, si quiere, que comparta el artículo con sus contactos de Facebook y los de otras redes sociales. De esta manera, también permitirá que otros lectores nuestros descubran qué es Morningstar.

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