Mercados Financieros

Un mercado financiero se define como un medio a través del cual los activos se intercambian, igualando la oferta y la demanda. Sin embargo, el término se usa con diferentes significados, ya que puede referirse a ubicaciones físicas, intercambios virtuales o grupos de personas que desean invertir en los mercados. Si desea invertir en un mercado financiero, como el Forex, puede ver como hacerlo desde aquí.

¿Qué es el mercado financiero?

Específicamente, el término «mercado» puede referirse a:

  • Una amplia gama o conjunto de activos (como el mercado hi-tech) o un solo activo
  • Un lugar (físico o nominal) en el que se lleva a cabo la compra y venta de activos (como el mercado de valores)
  • La compra y venta de los diversos activos financieros en su conjunto (los «mercados» o «mercados financieros»)
  • El precio de cambio de un activo (o el precio de mercado)
  • Mercados no regulados.

Definición: Mercado financiero se refiere a un mercado, donde tiene lugar la creación y negociación de activos financieros, como acciones, obligaciones, bonos, derivados o divisas.

que es un mercado financiero

Juega un papel crucial en la asignación de recursos limitados, en la economía del país. Actúa como un intermediario entre los ahorradores e inversionistas al movilizar fondos entre ellos. El mercado financiero proporciona una plataforma para que los compradores y vendedores se reúnan para negociar activos a un precio determinado por la demanda y las fuerzas de la oferta.

Un mercado financiero es un término amplio que describe cualquier mercado en el que los compradores y vendedores participan en el comercio de activos como acciones, bonos, divisas y derivados. Los mercados financieros se definen normalmente por tener precios transparentes, regulaciones básicas sobre el comercio, costos y tarifas, y las fuerzas del mercado que determinan los precios de los valores que se negocian.

Funciones del mercado financiero

  1. Facilita la movilización de ahorros y ayuda a determinar el precio de los valores. La interacción frecuente entre los inversores ayuda a fijar el precio de los valores, en función de su demanda y oferta en el mercado.
  2. Proporciona liquidez a los activos negociables, al facilitar el intercambio, ya que los inversores pueden vender fácilmente sus valores y convertir los activos en efectivo.
  3. Ahorra el tiempo, el dinero y los esfuerzos de las partes, ya que no tienen que gastar recursos para encontrar probables compradores o vendedores de valores.
  4. Además, reduce los costos al proporcionar información valiosa sobre los valores negociados en el mercado financiero. El mercado financiero puede o no tener una ubicación física, es decir, el intercambio de activos entre las partes también puede tener lugar a través de Internet o por teléfono. Haciendo clic aquí puede invertir en los mercados financieros con uno de los mejores broker a nivel mundial, IQ Option.

Participantes del mercado financiero

En los mercados financieros, hay más temas a considerar, de lo que puede parecer a primera vista cuando abre una plataforma de operaciones e ingresa sus órdenes. Varias entidades en el mercado financiero también tienen enfoques y propósitos completamente diferentes para operar en el mercado financiero. Para comprender correctamente todo el mercado financiero, también debe conocer a otros participantes en el mercado financiero global.

Los comerciantes minoristas o retail

Estos son especuladores. Es probable que usted y sus amigos caigan en esta categoría, junto con muchos otros comerciantes que están leyendo este artículo. En el mercado financiero, los comerciantes minoristas operan para invertir su capital y su principal objetivo es obtener ganancias. Los comerciantes minoristas suelen realizar transacciones a través de la plataforma comercial MetaTrader 4, o a través de otras plataformas específicas o soluciones tecnológicas de su broker.

Los comerciantes minoristas o retail en el mercado financiero están negociando a través de un proveedor, llamado broker. La rentabilidad de los comerciantes depende de su estrategia comercial, gestión del dinero, experiencias y también de lo justo y sólido que es su broker, y puede variar considerablemente del 10% al 50%. Según las estadísticas, cuanto más alto es el capital del operador, mayor es el porcentaje de éxito que generalmente puede lograr porque es mejor en la gestión de riesgos.

Brokers

Su objetivo es proporcionar operaciones comerciales a sus clientes y brindar acceso a los mercados financieros. Para ejecutar las operaciones de sus clientes, el broker generalmente recibe una comisión. En el mundo, hay cientos de corredores con enfoques muy diferentes para sus clientes. El hecho es que la gran mayoría de los comerciantes minoristas pierden su capital en el mercado financiero, y muchos brokers ponen sus propias ganancias antes de crear un entorno comercial rentable para sus clientes. Por eso es muy importante seleccionar un broker que se adapte a su propia operativa.

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Por lo tanto, muchos corredores optaron por prácticas deshonestas y sucias que aceleran la pérdida del capital de sus clientes y se benefician directamente de las pérdidas de sus clientes (un buen broker solo se beneficiaría de un margen o comisión y no de las pérdidas de los clientes). Así es como se gestionan muchas de las compañías de corretaje en el mundo.

En cualquier material educativo sobre los brokers y el trading, leerá sobre dos tipos de corredores:

  • Dealing Desk (creador de mercado): los creadores de mercado actúan como una contraparte para todas sus operaciones, y si tiene una pérdida, el creador de mercado gana la misma cantidad de dinero y viceversa.
  • No Dealing Desk: ECN y STP, que envían sus operaciones al mercado para su ejecución.

De hecho, hay tres tipos de brokers:

  1. Dealing Desk, estos agentes no ocultan el hecho de que actúan como una contraparte en todas sus operaciones.
  2. ECN / STP que tienen un contrato con un solo creador de mercado, que actúa como una contraparte en todas sus operaciones y existe un alto conflicto de intereses como en el primer caso.
  3. ECN / STP que son brokers de acceso directo al mercado y que en realidad envían todas sus operaciones para su ejecución al mercado interbancario sin ningún conflicto de intereses.

Los comerciantes también nos preguntan a menudo qué información sobre ellos ven sus agentes. Los brokers pueden ver todos sus pedidos, ya sea a precios de mercado o pedidos pendientes, Stop-Loss y Profit-Target (si lo escribe en la plataforma comercial en el servidor de su corredor). Su agente, por supuesto, puede ver un historial completo de sus operaciones y puede decir si ingresó en una operación manualmente, por medio de un sistema de comercio automatizado o por teléfono.

Su agente no ve su estrategia comercial ni el código de un sistema de comercio automatizado en la plataforma comercial MetaTrader 4.

Bancos centrales

La acción de los bancos centrales y los gobiernos también son muy importantes para nosotros. Los bancos centrales proporcionan estabilidad de los países relevantes mediante el control de las reservas de efectivo. Los bancos centrales son las principales instituciones de supervisión bancaria y determinan la política monetaria en el país.

Los Bancos Centrales realizan las siguientes funciones:

  • Realización de la política monetaria
  • Supervisa a los otros bancos
  • Determinar el tipo de cambio
  • Emitir (emitir) efectivo (billetes y monedas) en circulación
  • Mantiene una cuenta del presupuesto nacional
  • Gestionar reservas extranjeras

Los bancos comerciales tienen sus cuentas en los bancos centrales.

La principal herramienta de los bancos centrales es la tasa de interés, a partir de la cual se establecen las tasas de los bancos comerciales. Al aumentar y disminuir las tasas de interés, el banco central controla de facto la economía del país y causa movimientos severos en el mercado financiero.

Si nos fijamos en la distribución de los bancos centrales, dependiendo de quién es el propietario, encontramos que hay tres grupos. Banco Central (CB) en propiedad privada (un ejemplo es Suiza o los EE. UU.), Muchos otros CB están en manos del estado y la última opción se llama propiedad mixta (por ejemplo, Japón).

Bancos

Manejan las transacciones de Forex en grandes volúmenes que a menudo determinan los movimientos futuros de los mercados financieros. Actualmente, los cinco bancos más grandes del mundo poseen casi el 55% de los volúmenes de pedidos del mercado financiero. La transacción mínima en las plataformas interbancarias es de 10 millones, el equivalente a 10 lotes. Los bancos, por supuesto, están operando sin apalancamiento, y utilizan una variedad de estrategias de negociación desde comercio de alta frecuencia, comercio de latencia y comercio de arbitraje hasta estrategias de comercio a largo plazo.

Las plataformas interbancarias más grandes son EBS y Reuters, y otras plataformas interbancarias son Integral, Currenex, Hotspot, Liquid-X, 360-T y LavaFX.

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Los bancos en el mercado financiero obtienen sus mayores ganancias no de sus propias especulaciones, que por supuesto también forman parte de su cartera, sino de una ejecución de transacciones para sus clientes corporativos mundiales (compañías de automóviles, compañías de tecnología, compañías farmacéuticas y todas las corporaciones).

Las operaciones con clientes corporativos se ejecutan de acuerdo con el índice de referencia de Reuters, que es la tasa de mercado actual a las 16:00 hora de Londres. Los billones de dólares en carteras de administradores de fondos y fondos de inversión son valuados por este índice de referencia.

Otras instituciones financieras, incluidos fondos de inversión, compañías de seguros, etc. Generalmente ejecutan sus transacciones a través de un intermediario con soluciones institucionales o bancos, y actúan en el mercado financiero para garantizar su gestión de riesgos (cobertura) y para fines de especulación (ganancias) .

Clasificación de los mercados financieros

Los mercados financieros se pueden encontrar en casi todas las naciones del mundo. Algunos son muy pequeños, con solo unos pocos participantes, mientras que otros, como la Bolsa de Nueva York (NYSE) y los mercados de divisas, intercambian billones de dólares diariamente.

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Los inversores tienen acceso a una gran cantidad de mercados financieros e intercambios que representan una amplia gama de productos financieros. Algunos de estos mercados siempre han estado abiertos a inversores privados. Otros permanecieron en el dominio exclusivo de los principales bancos internacionales y profesionales financieros hasta fines del siglo XX.

Mercado financiero de acciones

El mercado de valores es un mercado financiero que permite a los inversores comprar y vender acciones de empresas que cotizan en bolsa. El mercado de valores primario es donde se ofrecen por primera vez nuevas emisiones de acciones. Cualquier comercio posterior de valores bursátiles ocurre en el mercado secundario. Si desea más información sobre las acciones puede ver este artículo.

Los mercados de valores permiten a los inversionistas comprar y vender acciones en compañías que cotizan en bolsa. Son una de las áreas más vitales de una economía de mercado, ya que brindan a las empresas acceso a capital e inversionistas con una porción de propiedad en la compañía y el potencial de ganancias basadas en el desempeño futuro de la compañía.

Aquí puede encontrar más información sobre el trading con acciones.

Este mercado se puede dividir en dos secciones principales: el mercado primario y el mercado secundario. El mercado primario es donde las nuevas emisiones se ofrecen por primera vez, con cualquier negociación posterior en el mercado secundario.

Aquí puede leér nuestro artículo sobre como operar en los índices bursatíles.

Mercado financiero de bonos

Un bono es un valor en el cual un inversionista presta dinero por un período de tiempo definido a una tasa de interés preestablecida. Los bonos no solo son emitidos por corporaciones sino que también pueden ser emitidos por municipios, estados y gobiernos federales de todo el mundo. También conocido como el mercado de deuda, crédito o renta fija, el mercado de bonos vende valores tales como notas y letras emitidas por el Tesoro de los Estados Unidos.

Un bono es una inversión de deuda en la cual un inversionista presta dinero a una entidad (corporativa o gubernamental), que toma prestados los fondos por un período de tiempo definido a una tasa de interés fija. Los bonos son utilizados por empresas, municipios, estados y gobiernos de los Estados Unidos y extranjeros para financiar una variedad de proyectos y actividades. Los inversores pueden comprar y vender bonos en los mercados de crédito de todo el mundo.

Este mercado se conoce alternativamente como el mercado de deuda, crédito o renta fija. Es mucho más grande en términos nominales que los mercados bursátiles del mundo. Las principales categorías de bonos son los bonos corporativos, los bonos municipales y los bonos, bonos y letras del Tesoro de los Estados Unidos, que en conjunto se denominan simplemente «bonos del tesoro».

Mercado de derivados o CFD

El mercado de derivados es un mercado financiero que negocia valores que derivan su valor de su activo subyacente. El valor de un contrato derivado está determinado por el precio de mercado del elemento subyacente. Este mercado financiero negocia derivados, incluidos contratos a plazo, futuros, opciones, swaps y contratos por diferencias.

El derivado se llama así por una razón: su valor se deriva de su activo o activos subyacentes. Un derivado es un contrato, pero en este caso el precio del contrato está determinado por el precio de mercado del activo principal. El mercado de derivados se puede utilizar con bastante eficacia como parte de un programa de gestión de riesgos.

Mercado derivados

Ejemplos de derivados comunes son forwards, futuros, opciones, swaps y contratos por diferencia (CFD). Estos instrumentos no solo son complejos, sino que también lo son las estrategias implementadas por los participantes de este mercado. También hay muchos derivados, productos estructurados y obligaciones garantizadas disponibles, principalmente en el mercado de venta libre (sin intercambio), que los inversionistas profesionales, instituciones y gerentes de fondos de cobertura utilizan en diversos grados pero que desempeñan un papel insignificante en la inversión privada.

Puede obtener más información sobre como hacer trading con commodities en este artículo.

Mercado Forex

El mercado de divisas es un mercado financiero donde se negocian las divisas. Este mercado financiero es el mercado más líquido del mundo, ya que el efectivo es el activo más líquido. Aquí explicamos más detalladamente que es el mercado forex y cómo hacer forex trading.

El mercado de divisas es donde se negocian las divisas. Es el mercado más grande y más líquido del mundo con un valor comercial promedio que supera los $ 1.9 billones por día e incluye todas las monedas del mundo. El mercado de divisas es el mercado más grande del mundo en términos del valor en efectivo total negociado, y cualquier persona, empresa o país puede participar en este mercado.

No hay un mercado central para el cambio de divisas. El mercado de divisas está abierto las 24 horas del día, los cinco días de la semana y las divisas se negocian en todo el mundo entre los principales centros financieros de Londres, Nueva York, Tokio, Zúrich, Frankfurt, Hong Kong, Singapur, París y Sydney.

Hasta hace poco, el comercio de divisas en el mercado de divisas había sido en gran medida el dominio de grandes instituciones financieras, corporaciones, bancos centrales, fondos de cobertura y personas extremadamente ricas. La aparición de Internet ha cambiado todo esto, y ahora es posible que los inversionistas promedio compren y vendan divisas fácilmente con el clic de un mouse a través de las cuentas de corretaje en línea. Puedes abrir una cuenta con IQ Option uno de los más grandes brokers del mundo haciendo clic aquí.

Mercados financieros menos seguros para los inversores

Mercados primarios vs. Mercados secundarios

Un mercado primario emite nuevos valores en una bolsa. Las empresas, los gobiernos y otros grupos obtienen financiamiento a través de deuda o valores basados ​​en acciones. Los mercados primarios, también conocidos como «mercados de nueva emisión», son facilitados por los grupos de suscripción, que consisten en bancos de inversión que establecerán un rango de precios de inicio para un valor determinado y luego supervisarán su venta directamente a los inversores.

Los principales mercados son donde los inversores tienen la primera oportunidad de participar en una nueva emisión de valores. La empresa emisora ​​o el grupo recibe los ingresos en efectivo de la venta, que luego se utiliza para financiar operaciones o expandir el negocio.

El mercado secundario es donde los inversionistas compran valores o activos de otros inversionistas, en lugar de comprarlos a las compañías. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) registra los valores antes de su emisión principal, luego comienzan a cotizar en el mercado secundario en la Bolsa de Valores de Nueva York, Nasdaq u otro lugar donde los valores han sido aceptados para su cotización y negociación. (Para obtener más información sobre el mercado primario y secundario, lea Mercados desmitificados).

El mercado secundario es donde la mayor parte del comercio de divisas se produce cada día. Los mercados primarios pueden ver una mayor volatilidad en los mercados secundarios porque es difícil medir con precisión la demanda de los inversores por una nueva seguridad hasta que hayan ocurrido varios días de negociación. En el mercado primario, los precios a menudo se establecen de antemano, mientras que en el mercado secundario solo las fuerzas básicas como la oferta y la demanda determinan el precio de la seguridad.

Mercado Over-the-counter

El mercado de venta libre (OTC) es un ejemplo de un mercado secundario. Un mercado extrabursátil se encarga del intercambio de acciones públicas que no figuran en NASDAQ, la Bolsa de Nueva York o la Bolsa de Valores de Estados Unidos. Las empresas con acciones que cotizan en el mercado OTC suelen ser organizaciones más pequeñas, ya que este mercado financiero requiere menos regulación y es menos costoso comerciar con ellas.

Dinero en efectivo o mercado spot

Invertir en el mercado de efectivo o «spot» es altamente sofisticado, con oportunidades tanto para grandes pérdidas como para grandes ganancias. En el mercado de efectivo, los bienes se venden por efectivo y se entregan inmediatamente. De la misma manera, los contratos comprados y vendidos en el mercado spot son inmediatamente efectivos. Los precios se liquidan en efectivo «en el lugar» a los precios actuales del mercado. Esto es notablemente diferente de otros mercados, en los que las transacciones se determinan a precios a plazo.

El mercado de efectivo es complejo y delicado y, por lo general, no es adecuado para comerciantes sin experiencia. Los mercados de efectivo tienden a estar dominados por los llamados actores del mercado institucional, como los fondos de cobertura, sociedades limitadas e inversores corporativos. La naturaleza misma de los productos comercializados requiere acceso a información detallada y de gran alcance, así como a un alto nivel de análisis macroeconómico y habilidades comerciales.

Los mercados de capitales

Un mercado de capitales es aquel en el que individuos e instituciones negocian valores financieros. Las organizaciones e instituciones en los sectores público y privado a menudo también venden valores en los mercados de capital para recaudar fondos. Por lo tanto, este tipo de mercado se compone de los mercados primarios y secundarios.

Cualquier gobierno o corporación requiere capital (fondos) para financiar sus operaciones y participar en sus propias inversiones a largo plazo. Para hacer esto, una compañía recauda dinero mediante la venta de valores: acciones y bonos a nombre de la compañía. Estos son comprados y vendidos en los mercados de capitales.