Lección 1 – Qué son los CFD y cómo hacer trading con los CFD

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Los CFD o Contratos por Diferencia son instrumentos financieros para negociar en línea. Estos permiten aprovechar los cambios en los precios de un activo financiero subyacente, como acciones, intercambio de divisas o commodities. En la primera lección de nuestro curso completo CFD veremos qué son los CFD y cómo hacer trading con los CFD.

Por ejemplo, haciendo trading con CFD Apple, obtenemos resultados basados en la variación del valor Apple cotizado en la Bolsa. Por lo tanto, el trading con CFD es una práctica que permite hacer pronósticos del desarrollo de los mercados financieros. Obtendrá ganancias en caso de un pronóstico acertado.

Con los CFD se abrió una gran oportunidad para quienes, a pesar de no ser profesionales en el sector o no tener grandes capitales, mediante una plataforma de trading en línea y una conexión a Internet, pueden explotar sus conocimientos y habilidades para conseguir ganancias invirtiendo en el alza o la baja basándose en su propio pronóstico del mercado.

En este artículo destacaremos las principales ventajas de los CFD, la diferencia con las acciones, los productos financieros sobre los que permiten el trading y las mejores plataformas para negociar con demo gratuitas.

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Mejores plataformas de Trading CFD

A continuación, mostramos una lista de las mejores plataformas para hacer trading en línea con CFDs reguladas en México por CySec.

Plataforma Características Depósito min. Apertura cuenta
Plus500 100 Empieza
IQOption 10 Empieza
  • Social Trading (Copia los mejores)
  • Mejor Opción criptomonedas
100 Empieza
Markets 100 Empieza
xtb No dep. min. Empieza

Ventajas del trading con CFD

El trading con CFD presenta numerosas ventajas, que podríamos resumir como económica, práctica y rápida comparado con la inversión tradicional. Con los CFDs puede negociar en línea desde su ordenador, teléfono inteligente o tableta. Hay menos trámites que los que necesitaría en una inversión tradicional.

Por ejemplo, no se deben poseer títulos en papel, depositados en el banco y negociables sólo previa consulta y peticiones. Los CFD se pueden negociar con un clic y las posiciones abiertas se pueden cerrar también en pocos minutos (o segundos). Por consiguiente, podrá aprovechar de alzas de pocos minutos de duración, que se pueden cerrar en ganancia.

Otra gran ventaja es que con el trading de CFD puede sacar ganancias de las cotizaciones a la baja. Para esto no necesita comprar primero para luego vender, sino simplemente abrir posiciones de “Vender».

Mejores plataformas para el trading CFD

Otras ventajas se pueden apreciar mayormente comparando directamente CFD y Acciones que exponemos a continuación.

Cuál es la diferencia entre CFD y Acciones

A diferencia de lo que ocurre con las acciones, para hacer trading con CFD no necesita poseer títulos. Por lo tanto, tampoco hay tantos trámites y costes de una inversión tradicional en acciones, como comisiones de gestión.

Aunque los CFD no se poseerán materialmente, podemos invertir en ellos en modo sencillo para ganar en poco tiempo. No obstante, la mayoría de los CFD no tienen vencimiento, entonces podemos mantener abierta una posición cuanto desee. Obviamente tendrá que pagar los costes de Overnight, es decir los pequeños importes que corresponden al bróker a cambio del mantenimiento de la posición durante la noche (3 noches en el fin de semana).

trading CFD

Es importante destacar que los CFD son instrumentos pensados para obtener resultados en breve tiempo, comprando en un mercado al alza o a la baja, para sacar ganancias de la variación al alza o la baja de un título. A diferencia de las acciones, las posiciones en CFD se pueden cerrar en pocos minutos, con un simple clic.

Otra gran diferencia entre los CFD y las Acciones es el Apalancamiento financiero. Los CFD son instrumentos sujetos a apalancamiento, por cada operación. El usuario no se expondrá por el importe total del valor de las acciones negociadas, sino solamente por un porcentaje menor.

Ejemplo de Trading con CFD con Apalancamiento financiero

Por ejemplo, una palanca de 1:20 permite negociar acciones por un valor de 1.000 dólares con sólo 50 dólares. Las tasas de margen y apalancamiento pueden variar dependiendo del broker y el instrumento financiero utilizado.

Por último, los CFD permiten tener acceso a una amplia gama de acciones, algo que normalmente no es posible hacer mediante un banco tradicional. Y es posible crear un portafolio de CFDs accionarios eligiendo los componentes entre miles de acciones en todo el mundo. No sólo acciones de México, sino también numerosas acciones europeas, asiáticas y americanas.

Con qué activos podemos negociar como CFD

Además de las acciones, los CFD permiten negociar al alza y a la baja en múltiples instrumentos financieros como divisas, materias primas, fondos ETFs e índices variados.

Trading CFD en Forex

Los CFD en Forex permiten operar en el mercado de divisas, abriendo posiciones al alza o a la baja en pares de divisas como EUR/USD, USD/JPY, etc. Los beneficios del trading en Forex con los CFD incluyen el alto apalancamiento ofrecido por el broker (aproximadamente 1:200) y de spread, más ventajosos frente a otros instrumentos financieros.

Puede hacer trading en forex con IQ Option desde aquí.

Menor será el spread (la diferencia entre precio de compra y de venta del CFD), más conveniente será abrir una posición con un instrumento financiero. A propósito del trading CFD en Forex, también cabe destacar que la famosa plataforma de trading profesional MetaTrader 4 es perfecta para este tipo de instrumento financiero, aunque más difícil de utilizar comparada a otras (ej. 24option).

Lea también: ¿Qué es el spread?

Trading CFD con Commodity (Materias primas)

Los CFD sobre materias primas permiten de hacer trading con petróleo, oro, plata, etc., y otros activos, como alimenticios (soja, café, azúcar, algodón, etc.). También para los commodities (materias primas) el apalancamiento financiero propuesto por el bróker es generalmente muy alto. Puede obtener más información sobre commodites aquí.

Las cotizaciones de algunos commodities son muy volátiles. Por lo tanto, le aconsejamos primero hacer un estudio de la materia prima que desea negociar antes de invertir.

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Trading CFD con ETF

Los CFD con ETF tienen como subyacente los fondos de tipo Exchange Traded Fund. Estos son fondos particulares con cuotas que se intercambian como las acciones, y se caracterizan por alta liquidez y bajos costes de gestión. Los CFD permiten invertir en estos instrumentos al alza y a la baja de forma sencilla y con una buena variedad de fondos.

Trading CFD con Índices

Los CFD con índices normalmente hacen referencia a los principales índices bursátiles, como el Dow Jones, la Bolsa de Frankfurt, etc. Los broker permiten también hacer trading con índices de otro tipo, como el índice VIX, es decir, el índice de la volatilidad, etc.

Puede ver nuestra sección sobre los índices aquí.

Programas informáticos CFD, cómo hacer trading mediante aplicaciones y el navegador

Para hacer trading con los CFD necesita un programa que permita acceder al mercado y colocar las órdenes al alza y a la baja. Estos programas son comúnmente llamados plataformas de trading CFDs, y los broker suelen ofrecerlos gratuitamente cuando se registra. El trading con CFD se puede realizar con programas y aplicaciones, o también desde el propio sitio web del broker. Aquí puede leer sobre las mejores aplicaciónes para hacer trading.

Los sistemas compatibles dependen del programa ofrecido por el bróker. Por lo tanto, a continuación, vamos a especificar cuáles son los sistemas operativos compatibles con las diversas plataformas mencionadas. Quienes no tienen mucha experiencia y prefieren una plataforma fácil de usar podrán encontrarse bien con algunos programas muy simples.

Una de las plataformas más simples cuanto intuitiva es la de 24option, que puede descargar aquí.

En cambio, los que ya tienen experiencia con el análisis técnico aplicado al trading, podrán encontrar muy satisfactorio el uso de plataformas más profesionales. Una muy famosa y utilizada es MetaTrader 4, de la cual hemos publicado un curso introductorio que explica detalladamente todas sus funciones con este programa, como la función demo.

Leer también: Curso de MetaTrader 4 con demo gratuita

Come funciona el trading CFD

Hasta ahora hemos visto cómo hacer trading, cuáles son las ventajas y las mejores plataformas para negociar. Pero ¿cómo funciona técnicamente la negociación de este instrumento?.

El Trading CFD se realiza entre los distintos inversores, y las compañías que ofrecen este servicio (empresas de intermediación o Broker). No hay contratos estándar para los CFD. Por lo tanto, cada compañía puede estipular sus propios contratos, pero tendrán algunos puntos en común cómo:

  • El contrato por diferencia comienza cuando el usuario (el inversor) abre una posición al alza o a la baja en un determinado instrumento, y finaliza cuando cierra la misma
  • La ganancia o pérdida del inversor será proporcional a la variación de precio que interviene entre la apertura y cierre de la posición
  • Como remuneración por su servicio, el bróker aplicará normalmente un spread (diferencial) entre el precio de compra y venta a la apertura. Además, puede añadir comisiones por servicios extra (Overnight, tasa de servicio financiero nocturno) y en algunos raros casos también un coste más si gestiona su portafolio
  • Al cierre diario del mercado, una posición se puede dejar abierta hasta el día siguiente
  • Los CFD son productos de «marginación». Esto quiere decir que el trader o el usuario inversor, debe siempre mantener el nivel de margen mínimo.
  • Si la suma de dinero depositado en la plataforma CFD desciende a un nivel inferior al margen mínimo, el bróker realizará una margin Call (una llamada), para pedir al trader que deposite fondos para cubrir rápidamente estos márgenes, porque de lo contrario el bróker cerrará las posiciones abiertas necesarias para protegerse

Margen de los CFD

Un aspecto muy importante de los CFD es el margen. Hemos hablado del Apalancamiento financiero y la «marginación». A continuación, ofrecemos un ejemplo de manera tal que se pueda comprender bien su funcionamiento.

En primer lugar, hagamos una distinción de estos dos tipos de margen presentes en el trading CFD:

  • Margen inicial. Se trata de la suma que el usuario va realmente a invertir en la negociación, y es el resultado del siguiente margen inicial. Este se calcula efectuando la relación entre el capital nominal y el Apalancamiento (por ejemplo, si el capital nominal es $3000 y el Apalancamiento 1:30 el margen inicial será $100)
  • Margen de mantenimiento. Se trata del margen que se solicita para tener la posición abierta y que será devuelto cuando se cierra la posición.

Hagamos un ejemplo. Abrimos una posición en $1.000 del par EUR/USD, con un apalancamiento igual a 1:30. El margen inicial será igual a ($1.000/30) o sea, $33.33. De estos, si el margen de mantenimiento es del 50%, se congelarán $16,76. Se les devolverán cuando se cierre la operación.

El margen de mantenimiento es importante porque el capital (hablaremos de él en el curso) siempre debe permanecer lo suficientemente alejado, para no encontrarse con el margin call (una advertencia cuando el usuario alza cierto nivel de pérdida)

A propósito de márgenes, podemos decir que:

  1. Cuando se abre una posición la variación de precio de las acciones influirán en el capital disponible
  2. Cuando se decide cerrar la posición, se le devolverá la suma de los márgenes, al neto de las ganancias y de las pérdidas

¿Costes, cuanto se necesita para operar con CFD?

La cuestión de los costes se puede incluir entre las ventajas porque como hemos visto, el trading con CFD exige sumas muy inferiores en comparación a la inversión tradicional. También respecto al spread (la ganancia del broker por su servicio), se trata de porcentajes muy reducidos e inferiores comparado a las comisiones que solicitan la mayoría de los bancos.

Los broker online de CFD en efecto, en lugar de ganar por las comisiones, ganan por la apertura de las posiciones mediante el spread, por consiguiente, más posiciones se abren, más el bróker gana.

Por lo tanto, con el trading de CFD no hay conflicto de interés porque el bróker no saca ganancia de la pérdida del trader, sino de la cantidad de sus operaciones, cada una de las cuales permite al bróker retener un pequeño porcentaje que dependerá del tipo de instrumento negociado. Normalmente, el Forex ofrece spreads más bajos, que pueden ser de sólo 2 pip, como en la plataforma 24option.

¿Hay que ser expertos para negociar CFD?

Como en todos los campos, más conocemos un «territorio» y más cómodos nos movemos. Por eso, aunque la práctica de negociación de los CFD sea muy simple, aprender, actualizarse e informarse junto con empeño le ayudarán a obtener resultados cada vez más satisfactorios.

Al final de cuentas, se trata del mercado financiero. Por tanto, más lo observamos con atención y más podremos aprovechar los diversos eventos para ganar de las alzas de precio de los distintos títulos cotizados en la Bolsa.

Vaya a la lección 1a – Detalles de los CFD

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