Qué es la Psicología del trading [Lección 31]

¿Qué es la psicología del trading? La psicología del trading se refiere a las emociones y el estado mental, que pueden marcar la diferencia a la hora de operar. En el trading, la psicología incluye varios aspectos del carácter y el comportamiento de un individuo que influyen en su manera de invertir. Incluso, la psicología del trading puede ser tan importante como el conocimiento, la experiencia y la capacidad de operar.

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Por tanto, la psicología del trading es un elemento esencial en la formación del trader minorista y en esta lección responderemos varias preguntas relacionadas como: ¿cuánta importancia tiene la ambición y la esperanza en el trading? Y ¿cómo puede evaluar su propio perfil psicológico? Comencemos con la pregunta, es decir, por qué es importante la psicología en el trading.

¿Por qué es importante la psicología del trading?

La psicología del trading es importante para un trader. ¿Por qué? Por ejemplo, un trader podría ser un excelente analista técnico, haciendo estimaciones de precios y del tiempo con una precisión de hasta un pip o una hora. Pero ¿a qué sirve si no sabe controlarse? Tenga en cuenta que todos los sentimientos y emociones personales salen a relucir bajo las duras condiciones del mercado. Entre estos rasgos humanos comunes, están el miedo, la codicia, la esperanza, etc. Estos rasgos comunes en los seres humanos suelen tener un impacto profundo en el comportamiento de un trader en una sesión de negociación agitada. 

Por ejemplo, los más inseguros o demasiados seguros de sí mismos, codiciosos y perezosos pueden convertirse en víctimas del mercado. Asimismo, la multitud puede influir inesperadamente en un trader. Supongamos que de la noche a la mañana un principiante tiene una buena racha en Forex. Otro podría pensar que todo es cuestión de suerte, pero podría sufrir grandes pérdidas al mismo tiempo. En este caso, comprender las propias habilidades y preferencias, virtudes y defectos, podría protegerlo de sufrir grandes pérdidas. De hecho, desarrollar la capacidad de evaluar con objetividad su condición psicológica y analizar el comportamiento de la multitud en el mercado puede marcar la diferencia a la hora de operar.

Puede leer algunos detalles sobre cómo funciona el mercado forex.

Psicología del trading y los brokers

Algunos brokers en particular prestan atención a la psicología del trading. Uno de estos es Capital.com, que ofrece una plataforma de trading basada en inteligencia artificial. De esta manera, la plataforma analiza su comportamiento mientras opera. Incluso puede practicar con esta plataforma en una cuenta de demostración gratuita (haga clic).

Debido a que los CFD son instrumentos complejos y están sujetos a apalancamiento presentan el gran riesgo de perder dinero rápidamente. De hecho, el 71.2 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD de este proveedor. Por tanto, antes de invertir, debe estar seguro de que comprende cómo funcionan los CFD y si está en grado de asumir el riesgo de perder su dinero.

inteligencia artificial y psicología trading

Ambición en la justa medida

La ambición es la principal fuerza impulsora que motiva a invertir en los mercados financieros.

Por tanto, la ambición en la medida correcta hace parte de la psicología del trading. De hecho, si la personalidad de un trader carece de este rasgo, es probable que haga pocos contratos, perdiendo muchas oportunidades. En cambio, si su personalidad está marcada por la codicia, hará demasiados contratos arriesgando el dinero. Por tanto, se necesita ambición en la justa medida, es decir, equilibrio.

  • Las que carecen de ambición: pudieran contentarse con unas pocas operaciones.
  • Persona aventurera: podría probar con el trading siendo prudente, cuidando su ambición como una planta casera, siendo capaz de lidiar con la codicia. Asimismo, no debe interrumpir sus decisiones cuando hace contratos, ya que podrían convertirse en motivación.

Existen dos tipos de motivación.

  1. Racional: como regla general, es una característica de los operadores principiantes antes de su primera entrada al mercado, así como de los profesionales del trading. Es un enfoque práctico que permite tomar decisiones sensatas.
  2. No racional: todas las personas son influenciadas por la motivación subconsciente, pero hay quienes pueden lidiar con sus emociones. En cambio, otros se dejan llevar por las emociones y esto podría llevarlos a fracasar.

Tenga en cuenta que cualquiera que se empeña en una actividad posee una cierta medida de ambición. Pero, si es la esperanza la que prevalece sobre el sentido común, corre el riesgo de sobrevalorar sus propias capacidades, analizando la situación del mercado sin ser objetivo. Por tanto, la ambición y el sentido común deben ser más importantes que la esperanza . Si un trader principiante está impulsado por una ferviente esperanza, podría llevarlo a sufrir grandes pérdidas.

Esperanza en la justa medida

Podríamos decir que la esperanza puede cumplir dos papeles importantes en el trading, por eso debe ser medida:

  1. Al entrar en el mercado: la esperanza de conseguir una recompensa es lo único que puede impulsar a alguien a hacer algo en el mercado financiero.
  2. En el momento de perder dinero: el trader que está lleno de esperanzas podría mejorar y recuperarse.

La importancia de la esperanza en la justa medida al perder. En este caso, la esperanza pasa por tres etapas. Cuando un trader incurre en pérdidas menores en la primera etapa, tiene la esperanza de mejorar. En la segunda etapa quizá elabore un plan y aprenda de sus errores. Pero si las pérdidas aumentan o el stop loss no está bien configurado, o peor aún, ni siquiera se ha establecido, la esperanza alcanzará su punto máximo, es decir, la tercera etapa. A partir de ese momento será más difícil diferenciar entre la esperanza y las condiciones reales del mercado. Lo único que podría hacer para salvar la situación es cerrar la posición perdedora o no actuar. Esto sería tener esperanza en la justa medida.

Por tanto, el resultado dependerá en parte de cómo la mente del trader domine las emociones y cómo evalúe la situación actual. Necesita esperanza en la justa medida. De hecho, en la tercera etapa las pérdidas causan una situación tan crítica que el trader podría perder la esperanza y sentirse abrumado por la desesperación. Pero esta situación pudiera ocurrirle a cualquiera. Muchos participantes del mercado, incluidos inversores experimentados, están familiarizados con este sentimiento de desolación, cuando parece que el mundo entero se muestra hostil hacia ellos. 

En esos momentos, un trader hace bien en tener presente que el mercado no es el problema. ¿En qué sentido? Veamos.

No piense que el mercado está en su contra

La mayoría de participantes del mercado desconocen quién opera en él. Esto significa que los traders podrían exagerar la hostilidad, pensando que el mercado está en sus contra. Pero un trader debe aprender a aceptar el hecho de que el objetivo principal de cualquier trader es ganar a expensas de otro. Por tanto, el trader que experimentó la etapa final de la esperanza desesperada puede considerarse normal. De hecho, tiene el pleno derecho de reaccionar así. El problema sería que en su próxima operación lo que le ha ocurrido en la tercera etapa se convierta en miedo al mercado.

Un trader debe asumir la responsabilidad de sus decisiones comerciales para evitar la desesperación y los temores. Tenga en cuenta que los actores más potentes del mercado están ansiosos por aprovechar su debilidad. 

Por tanto, cualquier trader hace bien en tener presente que hacer trading va acompañado de los siguientes riesgos:

  1. Tomar una decisión colectiva en lugar de individual: seguir a la multitud forma parte de la naturaleza humana y una persona podría tomar decisiones solo porque los demás lo hacen. Pero las decisiones de la multitud en ocasiones están dictadas principalmente por los participantes menos preparados del mercado.
  2. Escuchar a los analistas que suelen ganar mucho menos en comparación con los bancos o los grandes inversores privados.

Pero este problema se podría controlar si consulta por sí mismo. De hecho, la mayoría de los analistas financieros publica una gran cantidad de artículos sobre una tendencia en curso en el momento de su corrección confirmada o incluso de su finalización

Por tanto, prestar atención a estos riesgos quizá ayude a tomar la decisión correcta sobre la situación actual del mercado.

Se necesita equilibrio al evaluar el mercado

Necesita equilibrio al evaluar el mercado, y para ello existen varias ayudas. Por ejemplo, numerosos analistas que son empleados de instituciones financieras se adhieren al siguiente principio en la mayoría de los casos: “Una tendencia es la mejor amiga de un trader”. 

En cambio, los traders se ven afectados por la desinformación cuando los grandes actores del mercado quieren vender parte de una moneda de manera fuerte y excesiva.

De esta manera, se necesita equilibrio al momento de evaluar la situación: ni oponerse a la multitud, ya que puede dar forma a una tendencia general del mercado, ni tampoco seguir ciegamente las decisiones de la mayoría, ya que es probable que el sentimiento colectivo sea incorrecto. 

Al monitorear el comportamiento de una multitud hay que tener la capacidad de comprender si los participantes del mercado actúan como ganadores o perdedores. Por ejemplo, se puede reconocer a los ganadores por un número creciente de operaciones o una tendencia al alza del ADX. También los indicadores técnicos como el MACD y el RSI pueden ayudar, ya que realizan movimientos bruscos en un solo sentido siguiendo un precio (puede aplicar estos indicadores en el gráfico gratuito de eToro).

indicadores tecnicos eToro

Tengamos presente que los perdedores muestran la cara opuesta de la moneda, es decir, el comportamiento opuesto del mercado. Y esto nos lleva a un principio importante: no escuchar a los perdedores.

Dar la espalda a los perdedores

Al participar en el trading o conseguir pronósticos, se debe dar la espalda a los perdedores y unirse a los ganadores.

En ese caso, después de poner en práctica su conocimiento, quizá descubra que su opinión está en conflicto con otros participantes y analistas del mercado. Pero esta discrepancia podría deberse a una falsa visión de los desarrollos. También podría ser causada por la incomodidad psicológica de otros participantes y analistas del mercado que no comparten su punto de vista. Para evitar esta sensación de vergüenza, no se debe tener temor de ganar de manera incorrecta a los ojos de otros analistas y traders.

Esta manera de pensar refleja la misma conclusión importante a la que se llegó como resultado de las encuestas a varios inversores:

Tendemos a arriesgarnos en grave peligro, pero tememos arriesgarnos cuando no hay amenaza.

Ahora hablemos de la importancia del psicoanálisis para los traders.

Psicología del Trading: psicoanálisis del trader

El psicoanálisis en la psicología del trading es necesario porque permite comprender los propios puntos débiles y eliminarlos. De hecho, algunos traders que han perdido en Forex echan la culpa a otros. Por ejemplo, culpan a los pequeños depósitos, a la falta de información rápida de calidad. Hay quienes incluso atribuyen malas intenciones a los brokers o los distribuidores, y a las altas comisiones, los spreads, etc.

Pero, ¿será siempre culpa de los demás, o también tienen algo de responsabilidad los mismos inversores? Aunque en parte tienen razón (ya que algunos aspectos negativos contribuyen a las pérdidas), la verdad es que el trader también suele tener parte de responsabilidad. 

De allí la importancia de un psicoanalista profesional, que ayuda a evaluar con objetividad los puntos débiles o fuertes. Y las circunstancias negativas, como un entorno de mercado hostil u otras situaciones extremas simplemente revelarán sus verdaderos defectos y cualidades.

La importancia de evaluarse

No evaluarse correctamente uno mismo es el principal factor de riesgo.

Pero una persona puede tardar años en revelar su personalidad y sus verdaderas cualidades en condiciones normales, y un inversor privado no tiene tiempo para eso. Por tanto, el trader tendrá dos opciones ante sí: consultar a un psicoanalista profesional o ingresar al mercado sin comprender sus puntos fuertes y débiles.

Entre otras cosas, un trader debe definir su propio tipo de psique, averiguando la clase de trader que es, si activo o pasivo.

Claro, al comienzo todos los traders parecen iguales. Por ejemplo, antes de abrir una operación algunos están muy seguros de sí mismos y están dispuestos a insistir en su idea. En cambio, otros prefieren no revelar qué piensan, escuchan una opinión diferente a la suya, pero al final actúan por su cuenta.

Solo después de abrir una posición se revelará qué clase de trader es cada uno: si ha tomado la decisión correcta, si era mejor abrir una posición larga que corta, si fue suficiente el capital invertido, así como cuánto tiempo se mantuvo abierta la operación. Como resultado, la operación se habrá cerrado en ganancias, en pérdidas o en resultado cero. Claro está, el único resultado que despertará emociones positivas será el primero. 

Por tanto, son los resultados de las decisiones que revelarán qué tipo de trader es, por la forma en cómo responde ante noticias positivas o negativas. Será puesto de manifiesto si es un trader pasivo o agresivo.

Evalúe sus resultados

La siguiente tabla le ayudará a evaluar (aunque no de manera categórica) el tipo de trader que es cada uno, según la respuesta que de:

Respuesta del trader a los eventosPasivoActivo (agresivo)
Operación ganadora
Operación en pérdida
Resultado cero
En general (respuesta dominante)

Las decisiones apresuradas y una opinión nerviosa sobre una situación revelan una respuesta activa.

Una respuesta pasiva significa inactividad y tranquilidad, pase lo que pase. Después de completar esta tabla, verá qué respuesta prevalece.

Por otro lado, un trader también puede dar una determinada respuesta, impulsado por un instinto, intuición o intelecto, por ejemplo:

Fuerzas impulsoras del comportamiento del traderInstintoIntelectoIntuición
Al abrir una posición
Al cerrar una posición
Al mantener una posición
En general:

Ahora consideremos de qué manera un trader muestra estos rasgos.

Cualquier movimiento inicial del trader se considera un deseo subconsciente de satisfacer intereses materiales.

De hecho, comprende que operar requiere empeño, y su actividad revelará su instinto de querer ganar y no solo quedarse observando una pantalla.

¿Cómo demuestra un trader su intelecto? Por ejemplo, con su capacidad de explicar lógicamente los eventos del mercado y tomando la decisión más simple y beneficiosa basada en su lógica y en el instinto. El instinto es una fuerza impulsora subconsciente, donde guarda consejos de maestros, reglas comunes, etc. 

Por tanto, un trader usa el intelecto para asimilar estos consejos y reglas por sí mismo, ajustarlos a su propia perspectiva de la vida y a sus circunstancias. De esta manera, el intelecto le ayudará a encontrar una forma de salir de un punto muerto, en el que podría entrar si siguiera las reglas antiguas. Asimismo, el intelecto le proporciona información sobre la naturaleza de los mercados financieros aumentando su capacidad de aprovechar los eventos a su favor.

La intuición y la psicología del trading

En filosofía, la intuición significa la capacidad humana para captar la esencia de las cosas como resultado de una percepción subconsciente instantánea, sin la intervención del pensamiento lógico.

Con referencia al trading, la intuición es la habilidad de operar y sentir el mercado en el corazón, pero no en la mente. George Soros, un inversor legendario de nuestro siglo, combina sabiamente su intuición con el análisis técnico y fundamental. Si se confirma su intuición, él amplía su intervención siguiendo una tendencia del mercado.

Al completar la tabla de evaluación del comportamiento de los traders, debe preguntarse por qué decidió abrir o cerrar una determinada posición.

Si no puede encontrar razones lógicas y explicar su decisión, quizás pertenece al tipo de traders instintivos o intuitivos. Este tipo de trader siempre tiene en cuenta razones obvias, experiencia previa y comportamiento del mercado. Un inversor instintivo no puede decir nada definido en absoluto, excepto que estaba apelando a su visión. 

Por otro lado, si su decisión es sensata y lógica, es un tipo de trader intelectual. A simple vista, es probable que un trader intelectual tenga éxito, pero el juicio sobrio también refleja temores sobre la incertidumbre y el éxito de un contrato.

Evalúe su perfil de trader: instintivo o intelectual

Después de completar las siguientes tablas, podrá evaluar su perfil psicológico. Luego, asegúrese de conocer las recomendaciones para cada uno.

Instintivo / Activo (agresivo)
Puntos débiles: emotivo, sensible a los miedos, a la esperanza, etc.
Puntos fuertes: resistencia
Sugerencia: calmarse y no tomar decisiones apresuradas.
Instintivo / Pasivo
Puntos débiles: emociones reprimidas, terco, reservado
Puntos fuertes: sentido común.
Sugerencia: relajarse con más frecuencia, cerrar contratos con determinación
Intuitivo / Activo (agresivo)
Puntos débiles: crisis nerviosas, falta de autocontrol regular
Puntos fuertes: comprensión adecuada de una situación actual, capacidad de tomar decisiones en condiciones inciertas
Sugerencia: constante autocontrol, sobre todo mantener una actitud imparcial
Intuitivo / Pasivo
Puntos débiles: desesperado después del fracaso, acumula energía negativa, reflexivo
Puntos fuertes: aversión al riesgo
Sugerencia: ocio activo, hacer más negocios, discutir sus actividades con otros traders, pero tomar decisiones por su cuenta
Intelectual / Activo (agresivo)
Puntos débiles: se cansa pronto, necesita un descanso prolongado, reacciona exageradamente a los datos fundamentales
Puntos fuertes: capaz de tomar decisiones rápidas y sensatas, autoanálisis
Sugerencia: desarrollar la resistencia, tomar un descanso tan pronto como la tensión disminuya
Intelectual / Pasivo
Puntos débiles: pensamiento lento, terco, temeroso, falta de confianza en sí mismo
Puntos fuertes: verificación doble para estar seguro, persistente para alcanzar una meta
Sugerencia: calmarse y tomar decisiones rápidas, desconfiar de las recomendaciones de los demás

Por supuesto, no es fácil que una persona adulta cambie de la noche a la mañana, aunque tenga las cualidades necesarias para operar en el mercado. En este caso, el psicoanálisis puede ayudar a un inversor a detectar fallas psicológicas que a su vez podrían causarle problemas financieros, y corregirlas. Pero si se muestra reacio a corregir sus rasgos negativos, sería mejor reconocer que operar en los mercados financieros no es su campo de actividad.

Los CFD y la psicología del trading

Se puede afirmar que la psicología forma parte de la esencia misma del trading, y por tanto, de este curso CFD. sobre todo, en los siguientes cuatro elementos fundamentales:

  1. Pronóstico de precios
  2. Estrategia de trading
  3. Gestión del dinero
  4. Formación psicológica

Analicemos brevemente estos aspectos uno por uno.

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Pronóstico de precios

Conseguir pronósticos de precio es el primer paso, esencial y necesario, para determinar la dirección del mercado antes de tomar una decisión. Al pronosticar precios, un trader puede evaluar sus próximos movimientos, es decir, decidir si entrar en el mercado en una tendencia alcista o bajista. Según su previsión de los movimientos del precio, puede entrar al mercado abriendo una posición corta o larga (short o long). Si el pronóstico resulta incorrecto, todos sus esfuerzos anteriores y posteriores serán en vano.

Estrategia de trading

La estrategia permite determinar el momento exacto de entrada y salida del mercado. Es algo muy importante, especialmente en el mercado de divisas. De hecho, en el forex la equidad es bastante baja porque el efecto del apalancamiento es alto. Como resultado, un trader no puede permitirse pequeños errores. Por ejemplo, puede que un inversor haga la provisión correcta, pero no abra una posición adecuada, o sufra pérdidas debido a un imprevisto. En ese caso, le resultará útil tener una estrategia de trading adecuada, basada principalmente en aspectos técnicos. Y aunque prefiera el análisis fundamental, tendrá que utilizar indicadores técnicos en algún momento, como al determinar los puntos exactos de entrada y salida del mercado.

Gestión del dinero

La gestión del dinero en la psicología del trading incluye numerosas cuestiones directamente relacionadas con las inversiones. Por ejemplo, el contenido diversificado de una cartera de inversiones, la evaluación de la inversión en un cierto mercado, incluidos los riesgos y las órdenes pendientes. También se incluye la evaluación precisa de una relación de pérdidas/ganancias, la elección de una estrategia después de una racha ganadora o perdedora, y un estilo de trading (agresivo o conservador).

Formación psicológica

Toda persona está marcada por rasgos individuales, hábitos y un tipo emocional. Una búsqueda en su interior, autoexaminarse y ajustar su personalidad a los requisitos del mercado, contribuye a su formación sobre la psicología del trading. Un trader puede hacer pronósticos precisos, desarrollar una buena estrategia de trading y de gestión de riesgos, pero si le falta disciplina, el miedo al mercado y la falta de confianza reducirán todos sus esfuerzos a cero minimizando su capacidad de aprovechar los eventos del mercado.

En la plataforma Capital.com podrá encontrar herramientas de gestión de riesgos, así como una cuenta de demostración para practicar y evaluar su perfil psicológico.

En la próxima lección hablaremos de un tema relacionado directamente a la psicología del trading, es decir, la gestión de riesgos. Encontraremos muy útil seguir esta lección para complementar sus conocimientos del curso CFD.

Lección 32 Gestión de riesgos