El tema del portafolio diversificado es uno de los más mencionados y fundamentales en el trading.
De hecho, suele ser un tema de estudio.
Por consiguiente, en este artículo aprenderá a crear un portafolio diversificado en eToro.
Primero, explicaremos qué es un portafolio diversificado, luego el concepto de correlación y después las ventajas de un portafolio diversificado. Por último, veremos cuál es el objetivo de un portafolio diversificado y cómo realizar uno con eToro.
Índice de contenidos
¿Qué es un portafolio diversificado eToro?
Tener un portafolio diversificado en eToro significa tener diferentes instrumentos financieros en nuestro portafolio de inversión con el fin de disminuir el riesgo en general.
Por ejemplo, entre las categorías generales para invertir podemos incluir divisas, acciones, bonos, materias primas, futuros, etc.
En cambio, los activos subyacentes que también se pueden incluir derivan de las categorías generales.
Por ejemplo, pares de divisas, como Euro/Dólar, acciones como Google, materias primas como el oro, etc.
En resumen, diversificación quiere decir invertir en instrumentos de diferente tipo, caracteriza y nivel de riesgo. Puedes hacerlo con eToro desde aquí.
Así, las probabilidades de éxito no dependerán de una sola inversión.
Además, aclaramos que la diversificación y las posibles ganancias no dependen del monto a invertir.
La siguiente frase que se atribuye a Warren Buffet lo explica bien: “…en el trading o en la inversión, nadie conoce el resultado al 100 % de la próxima operación que abras o inversión que realices, por lo que es esencial utilizar la diversificación”.
Como se sabe bien, este hombre tuvo mucho éxito en el mundo del trading.
eToro: preste atención a la correlación
El concepto de correlación también es fundamental a la hora de crear nuestro portafolio diversificado.
Diversificar no quiere decir negociar con muchos instrumentos a la vez.
Más bien, diversificar significa escoger bien el tipo de instrumentos y la correlación entre ellos.
Vamos a explicarlo a continuación.
Una correlación positiva se da cuando dos instrumentos se mueven en la misma dirección. Negativa, cuando se mueven en direcciones opuestas.
Por consiguiente, se recomienda que exista poca correlación o ninguna, si es posible.
Así, las posibles ganancias no dependerán unas de otras.
Por ejemplo, si existe una relación positiva entre los instrumentos, arriesgamos pérdidas globales.
Es decir, todo nuestro portafolio sufriría pérdidas a la vez arriesgando nuestro capital.
En cambio, si se trata de una correlación negativa, podríamos obtener ganancias mediante un instrumento y perder dinero por el otro.
Entonces el consejo es mantener la correlación de los instrumentos financieros al mínimo e independientes entre sí, es decir, diversificando el portafolio.
eToro: ventajas de la diversificación del portafolio
Diversificar correctamente el portafolio eToro presenta ventajas evidentes.
Por ejemplo, se reduce la volatilidad y nos protegemos contra el riesgo del Drawdown.
Expliquemos mejor estos dos términos.
Volatilidad. Se refiere este término a la variación en porcentajes de un instrumento en un periodo de tiempo. También se puede referir a la velocidad de movimiento de un activo. La volatilidad se mide en proporción de breves periodos, es decir, mayor es la variación en un breve periodo, mayor es la volatilidad. Esto se aplica tanto a un solo activo como a un entero portafolio compuesto de varios activos.
La volatilidad en este sentido podría parecernos ventajosa porque podríamos ganar grandes sumas de dinero en poco tiempo.
No obstante, también podríamos perder grandes cantidades de dinero en poco tiempo.
Recuerde el concepto de diversificación: dos instrumentos que tienen una correlación positiva pueden aumentar la volatilidad, aumentando el riesgo de que cambien los eventos improvisamente.
Drawdown: Es un indicador de riesgo cuando se sufre la pérdida del capital invertido a causa del resultado negativo de un activo. También se puede aplicar a un conjunto de activos como un portafolio diversificado. Si nuestro portafolio no está diversificado con equilibrio o no está diversificado en absoluto podríamos sufrir pérdidas significativas. Esto se debe a que los activos evolucionarían negativamente todos a la vez.
eToro: objetivo de un portafolio diversificado
El objetivo principal de diversificar nuestro portafolio es disminuir el riesgo del mismo portafolio.
¿Cómo se logra?
Controlando su volatilidad y las posibles detracciones.
Otro objetivo que se pretende alcanzar es buscar las mejores inversiones que a pesar de los riesgos permitan obtener buenos resultados.
En resumen, tratar de proteger su inversión y sobrevivir a la inestabilidad del mercado.
Se puede conseguir un portafolio diversificado identificando las mejores opciones que podemos incluir en nuestro portafolio con mayor potencial de ganancias tratando de disminuir los riesgos.
Con el paso de los años se han efectuado análisis sobre la correlación entre distintos activos.
Por ejemplo, con acciones, pares de divisas, materias primas, etc., con el fin de incluirlos en su portafolio.
En este sentido, eToro permite invertir tanto en acciones como materias primas y gracias al CopyTrading podemos copiar a otros inversores que crean sus portafolios. Abra una cuenta demo con eToro y haga práctica creando su portafolio.
Claro, en este caso la lógica de inversión será diferente por ser un instrumento de inversión basado en trader.
Si quiere profundizar el tema del Copy Trading en eToro, lea aquí
eToro: cómo diversificar su portafolio
Dado que el social trading es relativamente nuevo, el término “portafolio diversificado” es un tanto distinto del usado en el trading.
Veamos los 3 fundamentos sobre los que se basa el concepto de portafolio diversificado en el social trading o trading de personas.
1. eToro: diversificar el estilo de inversión
El Copy Trading consiste en copiar las inversiones de otros trader. En eToro contamos con una amplia elección en este sentido.
Al escoger, podemos considerar la forma de operar, las estrategias e instrumentos que usan.
Por consiguiente, podemos diversificar también los trader que copiaremos. Empiece copiando a los mejores con eToro.
Debemos cuidar principalmente el porcentaje de riesgo y la protección del portafolio.
En este sentido encontraremos una variedad de trader y combinación de diferentes categorías.
Por consiguiente, preste atención a la lógica de inversión de los trader que escoja más bien que a su estilo de trading.
Así podrá invertir con más confianza.
2. eToro: diversificar los activos subyacentes
Es interesante notar que no todos los broker de Social Trading permiten diversificar los activos subyacentes, pero eToro sí.
Por ejemplo, con ZuluTrade es posible diversificar solo los pares de divisas.
Claro, en ese caso, puede diversificar su portafolio escogiendo trader que se dediquen a un solo tipo de divisas como USD/CAD en vez de escoger solo EUR/USD.
En cambio, con eToro podrá diversificar su portafolio escogiendo los trader que invierten en diferentes activos.
Por ejemplo, trader que operen con pares de divisas, acciones, índices, materias primas.
Además, eToro es una de los pocos broker que permiten obtener ganancias sobre las acciones.
Sin embargo, será usted quien deberá escoger a los mejores trader, los que tengan más experiencia en el tipo de activo que desee.
Luego tendrá que añadirlos a su portafolio.
De esto se trata el social trading.
Recuerde, a pesar de que escoja a los mejores trader, todos experimentan un momento negativo debido a las diferentes estrategias y de los activos.
Se trata de aprovechar las oportunidades de copiar a:
- diferentes trader
- con diferentes activos subyacentes
- y diferentes estrategias.
Esto aumentará su potencial de ganancia gracias a estrategias y mercados específicos compensando los momentos negativos de ciertos instrumentos. Aprenda a operar de esta forma diversificando su portafolio con eToro.
3. eToro: diversificar el apalancamiento financiero
Este es el último aspecto fundamental del concepto de diversificación del portafolio en eToro: diversificar el apalancamiento financiero.
El apalancamiento al que nos referimos es el que se usa al copiar las señales de trading que ofrecen los inversores de su portafolio.
Le recomendamos que tenga cuidado de no abusar con el apalancamiento debida a la volatilidad y que aumenta las probabilidades de perder su capital.
El apalancamiento se debe usar en base a las estrategias de trading utilizándolo con equilibrio y evaluando los riesgos.
No obstante, si encontráramos un trader con estrategias que parecieran bastante arriesgadas, no nos apresuremos a descartarlo.
Disminuyendo el apalancamiento adaptándolo a nuestro portafolio con equilibrio, reducimos los riesgos.
Por consiguiente, aunque un trader haya demostrado ser confiable, debemos ser siempre precavidos y no exagerar con el apalancamiento.
Una estrategia podría funcionar mal y en vez de producirnos grandes ganancias, podría producirnos enormes pérdidas.
Como hemos notado analizando del apalancamiento, es el más riesgoso de los tres, por lo que requiere prestarle más atención.
Nosotros le recomendamos estudiar con cuidado la estrategia de los trader que nos interesan y si es posible, probarlo antes de invertir.
Algo que le ayudará en este sentido, será utilizar la cuenta virtual eToro, que hace parte de esta serie de artículos.
Lea nuestro artículo: “cómo abrir una cuenta demo eToro en práctica”.
Diversificación del portafolio eToro: Resumen
Como hemos notado, estudiar y practicar es muy importante para aprender a diversificar el portafolio. Hagalo ya desde ahora mismo abriendo una cuenta demo con eToro.
Nosotros le recomendamos que antes de empezar a invertir con dinero real en eToro, adquiera experiencia.
En este sentido, el portafolio virtual de eToro le permitirá probar diferentes estrategias, trader, volatilidad, disminución de fondos y riesgos.
Además, aunque invierta con dinero real, en cualquier momento puede pasar a la cuenta virtual.
Por consiguiente, si cree que está listo para empezar a diversificar su portafolio, lo invitamos a abrir una cuenta real con eToro.
Y recuerde siempre: aunque el trading puede ser emocionante, también implica riesgos.
Abra una cuenta real gratuita con eToro en su página oficial desde este enlace.eToro es una plataforma multiactiva que ofrece tanto la posibilidad de invertir en acciones y criptoactivos, como de operar con CFDs.
Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.
El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial de operaciones presentado es inferior a 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.
El copy trading es un servicio de gestión de carteras, proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Valores de Chipre.
Los criptoactivos son muy volátiles y no están regulados en el Reino Unido. No hay protección del consumidor. Pueden aplicarse impuestos sobre los beneficios.
eToro USA LLC no ofrece CFDs y no hace ninguna representación y no asume ninguna responsabilidad en cuanto a la exactitud o integridad del contenido de esta publicación, que ha sido preparada por nuestro socio utilizando información específica no disponible públicamente sobre eToro.
