CFDs Ayondo

Todo lo que necesita saber antes de comenzar [2022]

En nuestro curso de CFDs hemos cubierto en términos simples qué son los CFDs y cómo funcionan. En esta lección, nos centraremos en las características, la variedad y los costos de los CFD de Ayondo, con los que puede comerciar y realizar social trading en su plataforma.

Gracias a los CFDs, con Ayondo puede operar con varios activos subyacentes: índices, divisas, acciones en bolsa, ETF, materias primas, tasas de interés y bonos.

Puede profundizar en nuestro artículo especializado sobre qué es el trading de Forex.

Entendemos cómo funcionan con ejemplos prácticos

La lógica detrás de los CFD de Ayondo es bastante simple.

Se basa en el concepto de Tamaño del trading (tamaño de la operación), Por unidad (desviación mínima del subyacente) y Margen req. (Capital utilizado para negociar una única posición).

Para comprender mejor el funcionamiento de los CFDs de Ayondo, veamos un ejemplo de compra y venta de divisas, que son aquellas para las que se le proporciona la mayor información operativa.

Primero debe crarse una cuenta demo en Tradehub de Ayondo para poder operar CFDs directamente. Después de creada la cuenta y acceder a la misma, podrá acceder y ver la información de los activos disponibles en la plataforma.

Para negociar un par de divisas tendrá esta información:

De todos los detalles que se le proporcionan, los más importantes desde un punto de vista operativo son:

• Por unidad: Desviación mínima del par de divisas (0.0001)
• Valor por unidad: El valor monetario de la desviación mínima del instrumento financiero ($ 10)
• Volumen del contrato: El tamaño del contrato (€ 100,000)
• Volumen Mínimo de la Transacción: Tamaño mínimo de posición 50(Largo) / 0.50 (Corto)

Continuando con la práctica, esto significa que si abre una posición con un Tamaño de trading igual a 0,5 el valor de la transacción será igual a $ 56060,50

Así es como obtienes este valor del EUR/USD

Precio de mercado para la compra 1,12113 * $ 50000.00 Valor del contrato = 56060,50 $.

Obviamente, gracias a los CFD, no será necesario tener en la cuenta ese contravalor, ya que solo se requerirá que use un margen para garantizar la transacción, que en el ejemplo es igual al 3,33%.

El cálculo a realizar para llegar al resultado del margen requerido es el siguiente:

Valor comercial 56060,50 $ * 3,33% Margen solicitado = 1868,63 $ / 1,12113 (el tipo de cambio EUR / USD) = € 1666,73

Ejemplo acciones

Ahora que ha visto la lógica detrás de los cálculos de Tamaño y Margen para las monedas, que tienen una hoja de detalles de CFD muy completa, también quiero reportar un ejemplo de operaciones con CFDs de Acciones, que por el contrario tienen una hoja con menos información.

Como pronto se dará cuenta, a pesar de que la información que tiene es menor, no necesita nada más que eso:

• Por unidad: Desviación mínima del par de divisas (0.01);
• Volumen Mínimo de Transacción: Tamaño mínimo de posición (65.00)

La ausencia de valores: “Valor por unidad” y “Volumen del contrato” son completamente indiferentes para usted.

Vemos como de costumbre le damos un ejemplo práctico y esclarecedor. Para mayor comodidad, aquí tiene el formulario de orden de compra:

Como antes, el valor comercial (el valor de la transacción) viene dado por el producto del tamaño comercial 65.00 * 8.87 $ Precio de mercado = 576.55 $

También en este caso se establece el margen requerido de forma independiente, respetando el mínimo permitido. Para obtener el resultado de la imagen, el cálculo a realizar es el siguiente:

Valor comercial $ 576.55 * 20% Margen solicitado = $ 115,31 / 1,12113 (tipo de cambio EUR / USD) = € 102,85

La misma lógica de cálculo para la atribución del valor de operaciones y el margen requerido, también se aplicaran a los CFDs de productos básicos, índices, ETF, bonos y tasas.

La conveniencia de los CFDs de Ayondo

Identificamos el cálculo matemático con el que Ayondo establece el valor de las operaciones y los requerimientos de margen. Intentamos comprender por qué estos valores son importantes para usted.

Hemos dicho que el valor comercial corresponde al valor real de la transacción.

En el ejemplo anterior, los $ 576.55 corresponden al valor de mercado de la operación, es decir, si no hubiéramos usado los CFD, para abrir una posición en 3D Systems Corporation, habría sido necesario $ 576.55 en la cuenta.

En verdad con los CFDs hemos dicho que operamos usando el margen.

El margen requerido es precisamente la suma que Ayondo bloqueará en su cuenta para operar con un valor igual al del valor comercial.

En el ejemplo de equidad del CFD, el margen requerido es de € 102,85. Si no hubiera un tipo de cambio EUR/USD para compensar el cálculo, el margen requerido correspondería exactamente al porcentaje ingresado en el campo “Tarifa efectiva de margen” o al 20% de $ 576,55.

Esto significa que con un margen del 20% es posible operar para contravalores 20 veces más altos que los que se solicitan en el margen.

Suponiendo una desviación porcentual de la seguridad en un 5%, sus posibles ganancias o pérdidas se calcularán como un 5% de $ 576,55 y no de € 102,85.

Este es el famoso efecto del apalancamiento.

Las ganancias o pérdidas se calculan sobre el valor comercial, mientras que usted realmente invierte utilizando el capital que se le bloquea como margen requerido.

Si desea más detalles sobre el tema, puede encontrar todo en nuestra lección sobre el apalancamiento.

Costo de los CFDs de Ayondo

Si el apalancamiento es interesante y le permite ampliar los beneficios, Ayondo lo ve como una especie de préstamo que se otorga al inversionista.

La suma prestada corresponde a la diferencia entre el valor comercial y el requisito de margen, un valor sobre el cual se aplica un spread del 2,5% a las tasas de depósito a una semana.

La aplicación de esta tasa se realiza en todas las operaciones que permanecen abiertas durante más de un día, y el cálculo es diario.

Los CFD que soportan este costo son todos los CDF de Ayondo, a excepción de los futuros de CFD y los futuros de SB.

Para entender esto mejor, tomemos 2 ejemplos, el primero en caso de compra y el segundo en caso de venta.

Compra con Ayondo CFD

Título de Apple con valor comercial de $ 300,000.00 y requerimiento de margen. 20% o $ 60,000.00

La financiación proporcionada es igual a:

Valor de mercado $ 300,000.00 – $ 60,000.00 Exposición a la inversión real = $ 240,000.00 (Es la suma que es prestada por Ayondo para que usted opere con el valor de $ 300,000.00)

En la cantidad de $ 240,000.00, está sujeta a un interés de una semana sobre los depósitos, más un margen de 2.5%. Si suponemos que el interés de los depósitos a una semana es del  3%, el cálculo será:

– [$ 240,000.00 * (3% + 2.5%) * 1/360] = 36,67 $ (valor restado del valor de la transacción)

El valor de 1/360 se usa porque las tasas aplicadas, incluso si se refieren a depósitos de una semana, son valores anuales. Dado que el cálculo se realiza todos los días en que la operación se mantiene abierta, el resultado debe dividirse por 1/360 días.

Venta con Ayondo CFD

Siempre tomamos el título de Apple con un valor comercial de $ 300,000.00 y requerimiento de margen. 20% o $ 60,000.00

En este caso no lo compramos sino que lo vendemos.

Como la transacción es una venta corta, estamos financiando al broker:

Valor de mercado $ 300,000.00 – $ 60,000.00 Exposición a la inversión real = $ 240,000.00 (Es la suma que es prestada por Ayondo para que usted operar con el valor de $ 300,000.00)

En la cantidad de $ 240,000.00, está sujeta a un interés de una semana sobre los depósitos, menos un margen de 2.5%. Si suponemos que el interés de los depósitos a una semana es del  3%, el cálculo será:

$ 240,000.00 * (3% -2.5%) * 1/360 = 3.33 $ (valor restado del valor de la transacción).

Variedad de subyacentes con Ayondo CFDs

Índices CFD

La oferta de índices es buena, gracias a los CFDs de Ayondo será posible variar entre los principales índices de los mercados mundiales (América, Europa, Alemania y Asia), con diferenciales variables según el mercado. El margen mínimo requerido es del 5% y el spread (diferencial) requerido para operar oscila entre 0,1 y 40 puntos.

Mercado de divisas CFD

La oferta incluye 36 pares de divisas, entre los cuales están presentes todas las mayores y las menores, incluyendo también algunos intercambios exóticos (aunque no todos).

El spread (diferencial) requeridos para negociarlos van del 0,8% al 10%. Los diferenciales (spread) también varían mucho, principalmente en función de la liquidez del instrumento.

Materias primas CFD

En cuanto a las materias primas, la oferta de CDF Ayondo abarca desde metales, energía, materias primas blandas y metales al contado. Para cada una de estas categorías es posible negociar los principales exponentes del sector. Los márgenes mínimos requeridos van del 5% al 10%, con los diferenciales a partir de 0.03 (dependiendo del subyacente).

CFD ETFs/ETCs

Recientemente introducidas, están las principales, y las más líquidas y famosas:

• SPDR DJIA Trust
• Powershares QQQ Nasdaq
• SPDR Gold Trust
• Vanguard MSCI Emerging Markets
• ishares FTSE 100
• Ishares Silver Trust
• SPDR S&P 500 ETF Trust

Tasas de interés y bonos CFD

La oferta aquí varía entre tasas interbancarias y futuros de bonos. Los países para los cuales es posible lidiar con las fluctuaciones en las tasas de interés son: Reino Unido, Estados Unidos, Alemania y Europa, con diferenciales mínimos requeridos que van desde 0.5 a 2%.

Acciones de CFD

Los CFDs sobre acciones están dirigidos a empresas con mayor capitalización y acciones más líquidas. Las acciones se refieren a empresas que cotizan en los mercados del Reino Unido, Alemania, Estados Unidos, Francia, Holanda, Bélgica, Suiza, Irlanda, Italia, España, Portugal, Suecia, Dinamarca, Hong Kong y Singapur. Los diferenciales y el margen varían mucho según el precio de las acciones y el tipo de mercado.

CFD Ayondo: conclusión y opinión

Los CFD de Ayondo son instrumentos válidos para poder operar en diferentes mercados y diferentes activos subyacentes muy diferentes entre sí, sin embargo, utilizan un solo broker, Ayondo.

Gracias a la posibilidad de modular el margen requerido para transacciones individuales, el trader tiene la oportunidad de explotar un fuerte efecto de apalancamiento, pero también de diversificar mucho la inversión mientras tiene sumas modestas.

Un elemento de atención es sin duda el costo de poder operar con estos instrumentos.

Los elementos de coste son esencialmente dos:

El costo de intermediación: este elemento de costo generalmente está representado por las comisiones que recibe el broker para darle la oportunidad de operar en el mercado. Con los CFD de Ayondo, el costo de comisión de la operación se reemplaza por una ampliación del margen entre el Bid-Ask, práctica bastante común para quienes realizan intermediación con estos instrumentos.

Costo de financiamiento de la posición: lo hemos visto y lo hemos ilustrado con ejemplos, solo algunas líneas arriba. Es una partida de costo o ganancia (dependiendo de si la transacción se realiza en compra o venta y de acuerdo con la tasa libor en la que se basa) que se aplica solo a aquellas posiciones que se mantienen durante la noche o por más de un día.

Si consideramos que, para operar con toda la variedad de instrumentos con los que se puede trabajar a través de Ayondo, se necesitaría al menos un par de brokers diferentes (si no más) y, por lo tanto, la apertura de uno o más depósitos de valores (que tienen un costo, tanto a nivel de la tenencia y en el nivel de los impuestos), podemos decir que los dos elementos de costo que deben pagarse para operar con Ayondo CFD son valores de mercado absolutamente buenos, yo también agregaría competitivamente, en comparación con otros brokers u Otras empresas de trading social.